Nouveau paysage de la Finance décentralisée : simplification des activités off-chain et démocratisation de la gestion d'actifs
Récemment, une entreprise nommée Glider a levé 4 millions de dollars grâce à un financement dirigé par un accélérateur de startups d'une célèbre société de capital-risque. Ce financement indique que le domaine de l'investissement off-chain est sur le point de connaître de nouvelles opportunités. Grâce au développement de technologies telles qu'Intent et LLM, les activités off-chain, qui semblaient complexes, sont en train d'être simplifiées, et l'infrastructure technique devient de plus en plus mature. Cela crée des conditions favorables pour redéfinir le modèle de gestion financière de la Finance décentralisée.
Glider est né à la fin de 2023 d'un projet d'entrepreneuriat interne d'une certaine entreprise, apparaissant initialement sous la forme de Bots on-chain, visant à combiner différentes étapes d'opération pour simplifier le processus d'investissement et d'utilisation des utilisateurs. Bien que l'aide à la gestion financière des utilisateurs ne soit pas un nouveau concept, la solution de Glider présente une certaine innovation :
Se connecter à divers outils de Finance décentralisée via l'API, y compris les protocoles majeurs et les plateformes émergentes, pour construire un modèle d'acquisition de clients B2B2C.
Permettre aux utilisateurs de créer et de partager des stratégies d'investissement, en soutenant l'investissement en suivant, le trading par copie ou l'investissement collectif pour obtenir des rendements plus élevés.
Avec la combinaison de l'Agent AI, des LLM et des technologies d'intention et d'abstraction de chaîne, il n'est pas difficile de construire une telle pile technologique. Le véritable défi réside dans la façon de gérer le trafic et d'établir un mécanisme de confiance. Les produits impliquant le flux de fonds des utilisateurs sont toujours sensibles, ce qui est également la principale raison pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore complètement remplacé les plateformes de trading centralisées. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la sécurité apportée par la décentralisation, mais ont du mal à accepter les risques de sécurité accrus dus à la décentralisation.
En regardant en arrière, en 2020, des projets similaires ont reçu des investissements, se concentrant sur la simplification des opérations de stratégie de Finance décentralisée. Cependant, comme les stratégies de rendement off-chain sont des marchés publics, il est difficile pour les petits investisseurs de rivaliser avec les gros investisseurs en termes de serveurs et de volume de fonds, ce qui rend la plupart des opportunités de rendement inaccessibles aux petits investisseurs. Par rapport à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies deviennent des considérations secondaires.
Actuellement, nous entrons dans l'ère du grand public pour la gestion d'actifs. Les outils ETF ne se limitent pas au marché boursier, certaines plateformes d'échange ont commencé à essayer de les appliquer au marché des cryptomonnaies dès 2021. La tokenisation des actifs sur le plan technologique a finalement donné naissance au paradigme RWA. La demande du marché pour la décentralisation des outils ETF est évidente, des calculs et présentations d'APY de certaines plateformes, jusqu'au fonctionnement continu d'autres projets, tout cela en témoigne.
Cependant, la transparence on-chain rend difficile le maintien de stratégies efficaces secrètes, entraînant une course aux armements qui pourrait finalement conduire à un équilibre des rendements. Cela pourrait évoluer vers un nouveau jeu de gros poissons mangeant des petits poissons. À l'heure actuelle, il n'existe pas de projets standardisés capables de redéfinir le marché comme le font certaines DEX ou plateformes de marché prédictif bien connues.
Après la frénésie des Meme coins, le modèle traditionnel de la Finance décentralisée a du mal à se rétablir. L'industrie a-t-elle déjà atteint un sommet, est-ce temporaire ou permanent ? Cela concerne la question de savoir si le Web3 est vraiment la prochaine évolution d'Internet ou la version 2.0 de la fintech. Si c'est le premier cas, la façon dont les flux d'information et de capitaux humains fonctionnent sera redéfinie ; si c'est le second, alors les plateformes de paiement et d'investissement existantes pourraient être la fin.
La stratégie de Glider montre que les revenus off-chain se transforment en une ère de gestion d'actifs pour les citoyens. Tout comme les fonds indiciels et les plans 401(k) ont contribué à la longue tendance haussière des actions américaines, un énorme volume de capitaux et la participation d'un grand nombre d'investisseurs particuliers créeront une demande énorme pour des revenus stables. Cela pourrait être le sens de la prochaine génération de Finance décentralisée.
L'intégration de l'IA rend les outils de Finance décentralisée plus intelligents. Des premières plateformes d'affichage d'informations, aux tentatives de stratégies combinées, jusqu'aux projets fonctionnant de manière stable aujourd'hui, environ 5% des rendements stables off-chain continuent d'attirer un groupe d'utilisateurs de base en dehors des échanges.
Envisageant l'avenir, l'activation des actifs sur la chaîne pourrait devenir une nouvelle tendance. Parmi les produits cryptographiques actuels, seules quelques catégories, telles que les échanges, les stablecoins, la Finance décentralisée et les blockchains publiques, ont vraiment obtenu la reconnaissance du marché. Les autres types de produits, y compris les NFT et les pièces Meme, ne sont que des modèles d'émission d'actifs temporaires, manquant de capacité d'autosuffisance continue.
Les RWA (actifs du monde réel) ont commencé à se développer depuis 2022, et leur importance s'est particulièrement manifestée après certains événements majeurs. Comme le soulignent certains points de vue, les gens ne se soucient pas vraiment de la décentralisation, mais s'intéressent davantage aux rendements et à la stabilité. Même sans l'adhésion active des gouvernements, la productisation et l'utilité des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut accepter l'électronisation et l'informatisation, alors il est raisonnable d'accepter la blockchain.
Actuellement, les types d'actifs complexes et les stratégies de Finance décentralisée sur chaîne entravent la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers la chaîne. Cependant, certains projets émergents transfèrent la liquidité sur chaîne de manière innovante, comme en transformant les gains de taux en gains sur chaîne grâce à des alliances d'intérêts, ou en introduisant des contrats perpétuels sur chaîne via des tokens LP. Ces cas démontrent la faisabilité de la liquidité sur chaîne, tandis que les RWA prouvent la possibilité d'actifs sur chaîne.
En outre, certains outils de calcul d'APY open source fonctionnent depuis de nombreuses années, et diverses plateformes d'affichage des rendements ont chacune leurs propres axes. Au fil du temps, ces outils se concentrent de plus en plus sur les actifs générant des intérêts.
Cependant, ces outils font face à des problèmes de répartition des responsabilités lorsqu'il s'agit d'augmenter la confiance dans l'IA. Un renforcement de l'intervention humaine pourrait diminuer l'expérience utilisateur. Une solution possible est de séparer le flux d'informations et le flux de fonds, en créant une communauté de stratégie UGC, permettant aux projets de rivaliser entre eux et de bénéficier aux petits investisseurs.
Dans l'ensemble, le domaine de la Finance décentralisée présente encore des problèmes à long terme tels que l'autorisation et les risques. Ici, l'autorisation ne concerne pas seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi si l'IA peut répondre aux attentes humaines, et comment la responsabilité doit être répartie en cas d'échec d'un investissement par l'IA. Néanmoins, ce monde mérite encore d'explorer l'inconnu, et les cryptomonnaies, en tant qu'espace public ouvert, continueront de prospérer.
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DaoTherapy
· 07-31 05:38
Encore un suiveur, obsédé par l'argent.
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SchroedingerAirdrop
· 07-29 16:23
RWA ne garantit pas non plus la sécurité, il y a des risques.
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ForkThisDAO
· 07-29 05:00
Laisse tomber, qu'est-ce qui est amusant dans le defi ?
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CryptoSurvivor
· 07-29 04:59
Le bull est monté jusqu'au ciel, j'ai juste peur que le Rug Pull arrive en un instant.
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ProofOfNothing
· 07-29 04:57
defi All in c'est gagner de l'argent en étant allongé.
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DegenApeSurfer
· 07-29 04:55
Cet argent brûle vite et le retour est incertain~
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DancingCandles
· 07-29 04:35
Cette petite somme d'argent ne suffit pas du tout à débloquer le risque.
Nouveau tendance en Finance décentralisée : Liquidité sur la chaîne et émergence des RWA
Nouveau paysage de la Finance décentralisée : simplification des activités off-chain et démocratisation de la gestion d'actifs
Récemment, une entreprise nommée Glider a levé 4 millions de dollars grâce à un financement dirigé par un accélérateur de startups d'une célèbre société de capital-risque. Ce financement indique que le domaine de l'investissement off-chain est sur le point de connaître de nouvelles opportunités. Grâce au développement de technologies telles qu'Intent et LLM, les activités off-chain, qui semblaient complexes, sont en train d'être simplifiées, et l'infrastructure technique devient de plus en plus mature. Cela crée des conditions favorables pour redéfinir le modèle de gestion financière de la Finance décentralisée.
Glider est né à la fin de 2023 d'un projet d'entrepreneuriat interne d'une certaine entreprise, apparaissant initialement sous la forme de Bots on-chain, visant à combiner différentes étapes d'opération pour simplifier le processus d'investissement et d'utilisation des utilisateurs. Bien que l'aide à la gestion financière des utilisateurs ne soit pas un nouveau concept, la solution de Glider présente une certaine innovation :
Avec la combinaison de l'Agent AI, des LLM et des technologies d'intention et d'abstraction de chaîne, il n'est pas difficile de construire une telle pile technologique. Le véritable défi réside dans la façon de gérer le trafic et d'établir un mécanisme de confiance. Les produits impliquant le flux de fonds des utilisateurs sont toujours sensibles, ce qui est également la principale raison pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore complètement remplacé les plateformes de trading centralisées. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la sécurité apportée par la décentralisation, mais ont du mal à accepter les risques de sécurité accrus dus à la décentralisation.
En regardant en arrière, en 2020, des projets similaires ont reçu des investissements, se concentrant sur la simplification des opérations de stratégie de Finance décentralisée. Cependant, comme les stratégies de rendement off-chain sont des marchés publics, il est difficile pour les petits investisseurs de rivaliser avec les gros investisseurs en termes de serveurs et de volume de fonds, ce qui rend la plupart des opportunités de rendement inaccessibles aux petits investisseurs. Par rapport à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies deviennent des considérations secondaires.
Actuellement, nous entrons dans l'ère du grand public pour la gestion d'actifs. Les outils ETF ne se limitent pas au marché boursier, certaines plateformes d'échange ont commencé à essayer de les appliquer au marché des cryptomonnaies dès 2021. La tokenisation des actifs sur le plan technologique a finalement donné naissance au paradigme RWA. La demande du marché pour la décentralisation des outils ETF est évidente, des calculs et présentations d'APY de certaines plateformes, jusqu'au fonctionnement continu d'autres projets, tout cela en témoigne.
Cependant, la transparence on-chain rend difficile le maintien de stratégies efficaces secrètes, entraînant une course aux armements qui pourrait finalement conduire à un équilibre des rendements. Cela pourrait évoluer vers un nouveau jeu de gros poissons mangeant des petits poissons. À l'heure actuelle, il n'existe pas de projets standardisés capables de redéfinir le marché comme le font certaines DEX ou plateformes de marché prédictif bien connues.
Après la frénésie des Meme coins, le modèle traditionnel de la Finance décentralisée a du mal à se rétablir. L'industrie a-t-elle déjà atteint un sommet, est-ce temporaire ou permanent ? Cela concerne la question de savoir si le Web3 est vraiment la prochaine évolution d'Internet ou la version 2.0 de la fintech. Si c'est le premier cas, la façon dont les flux d'information et de capitaux humains fonctionnent sera redéfinie ; si c'est le second, alors les plateformes de paiement et d'investissement existantes pourraient être la fin.
La stratégie de Glider montre que les revenus off-chain se transforment en une ère de gestion d'actifs pour les citoyens. Tout comme les fonds indiciels et les plans 401(k) ont contribué à la longue tendance haussière des actions américaines, un énorme volume de capitaux et la participation d'un grand nombre d'investisseurs particuliers créeront une demande énorme pour des revenus stables. Cela pourrait être le sens de la prochaine génération de Finance décentralisée.
L'intégration de l'IA rend les outils de Finance décentralisée plus intelligents. Des premières plateformes d'affichage d'informations, aux tentatives de stratégies combinées, jusqu'aux projets fonctionnant de manière stable aujourd'hui, environ 5% des rendements stables off-chain continuent d'attirer un groupe d'utilisateurs de base en dehors des échanges.
Envisageant l'avenir, l'activation des actifs sur la chaîne pourrait devenir une nouvelle tendance. Parmi les produits cryptographiques actuels, seules quelques catégories, telles que les échanges, les stablecoins, la Finance décentralisée et les blockchains publiques, ont vraiment obtenu la reconnaissance du marché. Les autres types de produits, y compris les NFT et les pièces Meme, ne sont que des modèles d'émission d'actifs temporaires, manquant de capacité d'autosuffisance continue.
Les RWA (actifs du monde réel) ont commencé à se développer depuis 2022, et leur importance s'est particulièrement manifestée après certains événements majeurs. Comme le soulignent certains points de vue, les gens ne se soucient pas vraiment de la décentralisation, mais s'intéressent davantage aux rendements et à la stabilité. Même sans l'adhésion active des gouvernements, la productisation et l'utilité des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut accepter l'électronisation et l'informatisation, alors il est raisonnable d'accepter la blockchain.
Actuellement, les types d'actifs complexes et les stratégies de Finance décentralisée sur chaîne entravent la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers la chaîne. Cependant, certains projets émergents transfèrent la liquidité sur chaîne de manière innovante, comme en transformant les gains de taux en gains sur chaîne grâce à des alliances d'intérêts, ou en introduisant des contrats perpétuels sur chaîne via des tokens LP. Ces cas démontrent la faisabilité de la liquidité sur chaîne, tandis que les RWA prouvent la possibilité d'actifs sur chaîne.
En outre, certains outils de calcul d'APY open source fonctionnent depuis de nombreuses années, et diverses plateformes d'affichage des rendements ont chacune leurs propres axes. Au fil du temps, ces outils se concentrent de plus en plus sur les actifs générant des intérêts.
Cependant, ces outils font face à des problèmes de répartition des responsabilités lorsqu'il s'agit d'augmenter la confiance dans l'IA. Un renforcement de l'intervention humaine pourrait diminuer l'expérience utilisateur. Une solution possible est de séparer le flux d'informations et le flux de fonds, en créant une communauté de stratégie UGC, permettant aux projets de rivaliser entre eux et de bénéficier aux petits investisseurs.
Dans l'ensemble, le domaine de la Finance décentralisée présente encore des problèmes à long terme tels que l'autorisation et les risques. Ici, l'autorisation ne concerne pas seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi si l'IA peut répondre aux attentes humaines, et comment la responsabilité doit être répartie en cas d'échec d'un investissement par l'IA. Néanmoins, ce monde mérite encore d'explorer l'inconnu, et les cryptomonnaies, en tant qu'espace public ouvert, continueront de prospérer.