Finance décentralisée à ETF : une nouvelle logique de répartition des actifs off-chain
Introduction : De jouet de geek à chouchou de Wall Street
Ces dernières années, la Finance décentralisée ( est devenue un terme à la mode dans le monde financier. Il y a quelques années, des geeks construisaient des outils financiers sur Ethereum, et aujourd'hui, cela attire l'attention des grands noms de la finance traditionnelle de Wall Street.
En 2020-2021, la valeur totale des actifs verrouillés sur le marché de la Finance décentralisée a grimpé de quelques milliards de dollars à un sommet de 178 milliards de dollars, avec un montant de ) TVL (. Des protocoles comme Uniswap et Aave sont devenus des projets phares dans le monde de la crypto-monnaie. Cependant, pour les investisseurs ordinaires, la Finance décentralisée reste comme un labyrinthe. Les opérations compliquées des portefeuilles, les contrats intelligents difficiles à comprendre, ainsi que les risques de sécurité des actifs, font que moins de 5 % des institutions financières traditionnelles ont réellement franchi le pas.
En 2021, un nouvel outil spécialement conçu pour "comment investir facilement dans la Finance décentralisée" est apparu - l'ETF décentralisé ) DeETF (. Il fusionne l'idée traditionnelle des ETF et la transparence de la blockchain, conservant la commodité des fonds traditionnels tout en tenant compte de l'espace de croissance élevé des actifs DeFi. Le DeETF est devenu un pont reliant la Finance décentralisée et les investisseurs traditionnels.
![De la Finance décentralisée à l'ETF : qui est en train de réécrire en silence la logique sous-jacente de l'allocation d'actifs DeFi ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e9ce7d039a97322b808fd5a66286e59e.webp(
Première partie : L'histoire du développement de DeFi à DeETF
) ### une ( exploration précoce ) 2017-2019 (
En 2017-2018, des projets comme MakerDAO et Compound ont montré pour la première fois la possibilité de la Finance décentralisée. Le modèle AMM) lancé par Uniswap a simplifié les transactions off-chain. À la fin de 2019, la TVL de la Finance décentralisée était proche de 600 millions de dollars.
( ) deux ### l'explosion du marché et la formation du concept ( 2020-2021)
La pandémie de 2020 a entraîné un afflux massif de fonds sur le marché des cryptomonnaies, le TVL de la Finance décentralisée passant de 1 milliard de dollars à 178 milliards de dollars. Les nouveaux modèles tels que le minage de liquidités et l'agriculture de rendement connaissent un grand succès, mais cela a également révélé d'énormes barrières à l'entrée pour les utilisateurs.
Certaines entreprises financières traditionnelles commencent à se positionner. La société canadienne DeFi Technologies Inc. a lancé des produits financiers qui suivent les principaux protocoles de Finance décentralisée, permettant aux utilisateurs de participer facilement à des investissements DeFi sur les bourses traditionnelles. Des plateformes décentralisées comme DeETF.org commencent également à essayer de gérer des portefeuilles ETF avec des contrats intelligents.
( ) trois ### marché de réorganisation et maturation des modèles ( 2022-2023)
Début 2022, l'effondrement de Terra et la faillite de FTX ont conduit la TVL du marché DeFi à passer de 178 milliards de dollars à 40 milliards de dollars. Les turbulences du marché ont poussé à une demande pour des outils d'investissement plus sûrs et transparents, favorisant la maturation du développement des ETF.
Deux modes clairs se forment :
Canaux financiers traditionnels : des institutions comme DeFi Technologies étendent leur gamme de produits en introduisant des produits ETP sur les bourses traditionnelles.
Mode décentralisé off-chain : DeETF.org, Sosovalue et d'autres plateformes réalisent la gestion d'actifs et le trading de portefeuilles via des contrats intelligents.
( )quatre###avantages et défis
Avantages de DeETF:
Facilité d'utilisation, faible barrière à l'entrée
Investissement plus transparent et flexible
Contrôle des risques et investissement diversifié
Défi:
Environnement réglementaire incertain
Risques de sécurité des contrats intelligents
Malgré les défis, DeETF est toujours considéré comme une innovation importante pour les marchés financiers de demain, rendant la gestion des actifs plus démocratique et intelligente.
Deuxième partie : l'émergence de nouveaux projets, Finance décentralisée ETF en plein essor
( )un ###exploration diversifiée
DeETF évolue selon deux voies :
Chemin financier traditionnel : émettre des ETP par le biais d'une bourse réglementée.
Plateforme décentralisée pure off-chain : comme DeETF.org, Sosovalue, etc.
En ce qui concerne les voies institutionnelles, Securitize et d'autres tokenisent les actifs financiers traditionnels et introduisent un marché off-chain.
( ) deux ### nouvelles tendances de portefeuille d'actifs intelligents
YAMA(Yamaswap) s'attaque à l'ETF intelligent : construire un système de recommandation de répartition d'actifs piloté par l'IA, où les utilisateurs saisissent leurs besoins et génèrent automatiquement des portefeuilles recommandés.
Caractéristiques de YAMA :
Fonctionne sur Solana et Base, réduisant les coûts d'utilisation
Les contrats intelligents supportent la combinaison complète on-chain publique
Mettre l'accent sur l'expérience de "déploiement autonome" + "recommandation de portefeuille AI"
( ) trois ###De ETF voie de bifurcation évolution
Différentes routes :
DeETF.org : mettre l'accent sur la configuration autonome des utilisateurs
Sosovalue : lancement d'un ETF thématique off-chain
Index Coop : se concentre sur des produits d'index standard
Technologies DeFi, Securitize : exploration de la conformité pour les particuliers et les institutions
Nouvelles tendances : une expérience de répartition d'actifs plus intelligente et automatisée. Les plateformes comme YAMA passent de "simple outil" à "prestataire de stratégies".
Conclusion : DeETF redéfinit l'avenir de la gestion des actifs off-chain
DeETF, en tant que "version améliorée de l'expérience utilisateur" de la Finance décentralisée, s'engage à populariser et à abaisser les barrières d'entrée. Au cours des 5 prochaines années, DeETF devrait devenir l'un des scénarios d'application les plus importants de la gestion d'actifs off-chain.
Différents types d'explorateurs :
Technologies Finance décentralisée : passer du financement traditionnel à l'émission de produits ETP cryptographiques conformes.
DeETF.org : insiste sur l'autonomie off-chain, met l'accent sur la libre combinaison et la transparence
YAMA : Introduction de la construction de portefeuilles assistée par l'IA, réalisation d'une gestion d'actifs intelligente et personnalisée.
DeETF redéfinit la gestion des actifs off-chain, injectant une nouvelle imagination dans la liberté financière, la transparence et l'inclusivité. La gestion des actifs off-chain de demain devrait devenir une compétence accessible à tout investisseur ordinaire.
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DeETF : une nouvelle ère de la configuration des actifs off-chain redéfinit la logique d'investissement en Finance décentralisée
Finance décentralisée à ETF : une nouvelle logique de répartition des actifs off-chain
Introduction : De jouet de geek à chouchou de Wall Street
Ces dernières années, la Finance décentralisée ( est devenue un terme à la mode dans le monde financier. Il y a quelques années, des geeks construisaient des outils financiers sur Ethereum, et aujourd'hui, cela attire l'attention des grands noms de la finance traditionnelle de Wall Street.
En 2020-2021, la valeur totale des actifs verrouillés sur le marché de la Finance décentralisée a grimpé de quelques milliards de dollars à un sommet de 178 milliards de dollars, avec un montant de ) TVL (. Des protocoles comme Uniswap et Aave sont devenus des projets phares dans le monde de la crypto-monnaie. Cependant, pour les investisseurs ordinaires, la Finance décentralisée reste comme un labyrinthe. Les opérations compliquées des portefeuilles, les contrats intelligents difficiles à comprendre, ainsi que les risques de sécurité des actifs, font que moins de 5 % des institutions financières traditionnelles ont réellement franchi le pas.
En 2021, un nouvel outil spécialement conçu pour "comment investir facilement dans la Finance décentralisée" est apparu - l'ETF décentralisé ) DeETF (. Il fusionne l'idée traditionnelle des ETF et la transparence de la blockchain, conservant la commodité des fonds traditionnels tout en tenant compte de l'espace de croissance élevé des actifs DeFi. Le DeETF est devenu un pont reliant la Finance décentralisée et les investisseurs traditionnels.
![De la Finance décentralisée à l'ETF : qui est en train de réécrire en silence la logique sous-jacente de l'allocation d'actifs DeFi ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e9ce7d039a97322b808fd5a66286e59e.webp(
Première partie : L'histoire du développement de DeFi à DeETF
) ### une ( exploration précoce ) 2017-2019 (
En 2017-2018, des projets comme MakerDAO et Compound ont montré pour la première fois la possibilité de la Finance décentralisée. Le modèle AMM) lancé par Uniswap a simplifié les transactions off-chain. À la fin de 2019, la TVL de la Finance décentralisée était proche de 600 millions de dollars.
( ) deux ### l'explosion du marché et la formation du concept ( 2020-2021)
La pandémie de 2020 a entraîné un afflux massif de fonds sur le marché des cryptomonnaies, le TVL de la Finance décentralisée passant de 1 milliard de dollars à 178 milliards de dollars. Les nouveaux modèles tels que le minage de liquidités et l'agriculture de rendement connaissent un grand succès, mais cela a également révélé d'énormes barrières à l'entrée pour les utilisateurs.
Certaines entreprises financières traditionnelles commencent à se positionner. La société canadienne DeFi Technologies Inc. a lancé des produits financiers qui suivent les principaux protocoles de Finance décentralisée, permettant aux utilisateurs de participer facilement à des investissements DeFi sur les bourses traditionnelles. Des plateformes décentralisées comme DeETF.org commencent également à essayer de gérer des portefeuilles ETF avec des contrats intelligents.
( ) trois ### marché de réorganisation et maturation des modèles ( 2022-2023)
Début 2022, l'effondrement de Terra et la faillite de FTX ont conduit la TVL du marché DeFi à passer de 178 milliards de dollars à 40 milliards de dollars. Les turbulences du marché ont poussé à une demande pour des outils d'investissement plus sûrs et transparents, favorisant la maturation du développement des ETF.
Deux modes clairs se forment :
( )quatre###avantages et défis
Avantages de DeETF:
Défi:
Malgré les défis, DeETF est toujours considéré comme une innovation importante pour les marchés financiers de demain, rendant la gestion des actifs plus démocratique et intelligente.
Deuxième partie : l'émergence de nouveaux projets, Finance décentralisée ETF en plein essor
( )un ###exploration diversifiée
DeETF évolue selon deux voies :
En ce qui concerne les voies institutionnelles, Securitize et d'autres tokenisent les actifs financiers traditionnels et introduisent un marché off-chain.
( ) deux ### nouvelles tendances de portefeuille d'actifs intelligents
YAMA(Yamaswap) s'attaque à l'ETF intelligent : construire un système de recommandation de répartition d'actifs piloté par l'IA, où les utilisateurs saisissent leurs besoins et génèrent automatiquement des portefeuilles recommandés.
Caractéristiques de YAMA :
( ) trois ###De ETF voie de bifurcation évolution
Différentes routes :
Nouvelles tendances : une expérience de répartition d'actifs plus intelligente et automatisée. Les plateformes comme YAMA passent de "simple outil" à "prestataire de stratégies".
Conclusion : DeETF redéfinit l'avenir de la gestion des actifs off-chain
DeETF, en tant que "version améliorée de l'expérience utilisateur" de la Finance décentralisée, s'engage à populariser et à abaisser les barrières d'entrée. Au cours des 5 prochaines années, DeETF devrait devenir l'un des scénarios d'application les plus importants de la gestion d'actifs off-chain.
Différents types d'explorateurs :
DeETF redéfinit la gestion des actifs off-chain, injectant une nouvelle imagination dans la liberté financière, la transparence et l'inclusivité. La gestion des actifs off-chain de demain devrait devenir une compétence accessible à tout investisseur ordinaire.