Tokenisation des actifs du monde réel : tendances, défis et potentiel
Récemment, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est devenue une tendance irréversible. Des plateformes de trading prévoyant de lancer des actions tokenisées, aux échanges de cryptomonnaies envisageant de mettre des actions sur la blockchain ; des géants de la finance traditionnelle s'engageant activement, aux protocoles DeFi de premier plan intégrant les RWA dans leurs cadres de garantie — la tokenisation est en train de transformer radicalement la liquidité et l'accessibilité des actifs.
Malgré les défis réglementaires et d'infrastructure, le secteur RWA a démontré un potentiel énorme : la valeur totale des actifs tokenisés tels que les obligations d'État américaines, l'immobilier, les biens de luxe, etc., a dépassé les milliards de dollars avec un TVL de (. Selon les statistiques de la plateforme de données, la valeur totale gérée sur la chaîne du marché RWA atteint actuellement 23,92 milliards de dollars. Selon les prévisions du Boston Consulting Group, d'ici 2030, la taille des actifs tokenisés dans le monde atteindra 16 000 milliards de dollars, représentant 10 % de tous les actifs investissables.
Cet article analysera le segment RWA ayant le plus de potentiel de développement et dressera un inventaire des projets phares les plus représentatifs dans chaque domaine.
![BlackRock et JPMorgan se disputent le positionnement, Guide complet RWA 2025])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3fe8eb996f26e7e3552131c198aeb9ee.webp(
tokenisation des obligations d'État : améliorer la liquidité et la transparence
La tokenisation des obligations d'État est une innovation importante sur le marché financier, transformant les obligations gouvernementales traditionnelles en jetons, permettant aux investisseurs de participer directement à l'investissement dans les obligations d'État via la blockchain, bénéficiant ainsi d'une plus grande liquidité et transparence.
Une société de gestion d'actifs a lancé le premier fonds de marché monétaire tokenisé au monde, FOBXX, investissant dans des titres du gouvernement américain, offrant aux investisseurs des rendements stables et de la liquidité.
Une entreprise a lancé la tokenisation des obligations d'État américaines )TBILL( via XRP Ledger, et a obtenu un investissement de 10 millions de dollars. Grâce à la tokenisation de TBILL, le marché des obligations d'État devient plus décentralisé et améliore la liquidité du capital.
Une certaine entreprise a lancé un jeton de bons du Trésor américain à court terme )STBT(, attribuant chaque jour des intérêts aux détenteurs grâce à un mécanisme de référence sur la chaîne, offrant ainsi aux investisseurs un outil de liquidité à court terme.
Une certaine entreprise et ses partenaires ont lancé un fonds de jetonisation des obligations d'État américaines )USTY(, destiné aux investisseurs qualifiés. La gestion des opérations du fonds est effectuée via des contrats intelligents, soutenant la jetonisation du fonds obligataire, et améliorant la transparence des investissements.
Une entreprise a lancé un fonds de titres du gouvernement américain à court terme )USTB(, offrant de la liquidité sous forme de tokenisation. Cela permet aux investisseurs d'effectuer des transactions rapides et efficaces sur la blockchain.
Une certaine entreprise a lancé le jeton USYC, représentant des bons du Trésor américain à court terme et des accords de rachat, offrant aux investisseurs des produits d'investissement à faible risque et à haute liquidité.
Un géant de la gestion d'actifs a lancé un fonds de jetons de dette publique BUIDL, utilisé comme garantie sur plusieurs plateformes. Cela offre aux investisseurs davantage d'options d'investissement tout en améliorant la liquidité du marché.
Stablecoins : l'"ancre" du marché des cryptomonnaies
Les stablecoins, en tant qu'actifs "ancrés" du marché des cryptomonnaies, ont une valeur relativement stable et occupent une place prépondérante dans le marché des cryptomonnaies. Les caractéristiques de tokenisation des stablecoins les rendent numériques et liés à des monnaies ou actifs traditionnels, offrant une plus grande stabilité.
Une société de technologie de paiement, en tant qu'émetteur de l'USDC, pousse le projet de loi GENIUS qui exige que les émetteurs de jetons stables détiennent des obligations d'État américaines à court terme d'une valeur équivalente en tant qu'actif de réserve et qu'ils effectuent une divulgation des réserves. Le projet de loi vise à garantir la transparence et la stabilité des jetons stables, renforçant ainsi la confiance du marché.
D'autres émetteurs de stablecoins sont également confrontés à de nouvelles exigences réglementaires suite à l'adoption de la loi GENIUS, ce qui pourrait avoir un impact sur leurs modèles opérationnels. Ces entreprises pourraient devoir ajuster leurs mécanismes de réserve pour s'assurer de la conformité avec les nouvelles exigences réglementaires.
tokenisation des actions : connecter les marchés boursiers traditionnels au marché crypto
La tokenisation des actions permet d'investir dans des actions via la blockchain, les investisseurs peuvent réaliser des investissements fractionnés avec moins de fonds, tout en bénéficiant d'une plus grande transparence et liquidité.
Une entreprise de fintech de l'UE a tokenisé des actions traditionnelles et des ETF en "xStocks", fonctionnant sur la blockchain Solana, offrant une expérience de trading d'actions américaines 24/7 aux investisseurs du monde entier. L'entreprise détient environ 77 % de part de marché dans le marché des actions tokenisées.
Un agent de transfert enregistré aux États-Unis propose des actions et des ETF tokenisés appelés dShares, garantissant que chaque dShare correspond à une action réelle au ratio de 1:1. Ces jetons sont négociables sur plusieurs blockchains, y compris Ethereum, Arbitrum et Base.
Une société américaine a lancé des actions tokenisées appelées EXOD, représentant ses actions ordinaires de classe A. Ces jetons sont gérés sur la blockchain Algorand, offrant aux investisseurs une opportunité d'investissement innovante et sécurisée. Les jetons EXOD ont été cotés sur le NYSE American, devenant la première action tokenisée à être cotée sur une bourse américaine.
Crédit privé : fournir un financement à faible coût aux PME
Le crédit privé fournit des prêts aux entreprises par l'intermédiaire d'institutions financières non traditionnelles et tokenise ces prêts via la blockchain pour accroître la liquidité et la transparence du capital.
De nombreuses plateformes de crédit décentralisées fournissent des canaux de financement aux petites et moyennes entreprises en tokenisant des actifs tels que les créances. Ces plateformes simplifient le processus de prêt grâce à des contrats intelligents, augmentant la transparence et la sécurité des prêts, et offrent aux investisseurs mondiaux de nouvelles opportunités d'investissement en dette.
Tokenisation immobilière : permettre aux investisseurs du monde entier de partager le marché immobilier
La tokenisation immobilière permet aux petits investisseurs de participer à un marché immobilier traditionnellement à fort seuil d'entrée et de bénéficier d'une plus grande liquidité.
Plusieurs plateformes numérisent les transactions immobilières via la blockchain, permettant aux investisseurs de participer au marché immobilier mondial par le biais de la tokenisation. Ces plateformes fractionnent les actifs immobiliers en petits jetons, permettant aux investisseurs du monde entier de bénéficier de revenus locatifs mensuels et rendant les transactions plus transparentes.
Tokenisation des œuvres d'art et des objets de collection : offrir de nouvelles opportunités d'investissement aux passionnés de collection.
La tokenisation des œuvres d'art et des articles de luxe ne se contente pas de briser les frontières du marché traditionnel, elle permet également à un plus grand nombre d'investisseurs de participer à l'investissement dans des objets de collection de grande valeur.
Plusieurs plateformes tokenisent des objets de valeur tels que des œuvres d'art, des diamants et des montres de luxe via la blockchain, permettant aux investisseurs d'acheter et de négocier ces actifs par le biais de la blockchain. Cela offre aux investisseurs un nouveau canal d'investissement avec une haute liquidité et transparence.
Échange décentralisé : une nouvelle ère pour le commerce des actifs cryptographiques
Les échanges décentralisés ) DEX ( offrent une expérience de trading plus transparente et sécurisée pour le marché des cryptomonnaies, évitant les frais d'intermédiation des échanges centralisés traditionnels.
Plusieurs plateformes DEX se concentrent sur le trading de produits dérivés financiers, de produits structurés et d'actifs en jetonisation. Grâce à une architecture décentralisée, il est possible de négocier des actifs financiers traditionnels sur la blockchain, permettant aux investisseurs du monde entier de participer à la tokenisation et au trading d'actifs.
![BlackRock et JPMorgan se battent pour se positionner, Guide complet sur les RWA 2025])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e811a204626366ed1ed12aee7814a164.webp(
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BlockchainRetirementHome
· 07-27 07:22
Hé, le petit jeu est agréable.
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RektRecovery
· 07-27 00:50
déjà vu ce film... une autre bulle de 16T prête à éclater *prend du pop-corn*
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SeeYouInFourYears
· 07-26 15:03
Pas d'opportunité de couper les coupons, c'est une perte.
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CryptoMotivator
· 07-24 07:58
Prends ton temps avec la licence, je vais d'abord gagner un peu d'argent.
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airdrop_whisperer
· 07-24 07:36
Encore un projet où l'on se fait prendre pour des cons.
Tokenisation des actifs du monde réel : opportunités et défis d'un marché de 16 000 milliards de dollars.
Tokenisation des actifs du monde réel : tendances, défis et potentiel
Récemment, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est devenue une tendance irréversible. Des plateformes de trading prévoyant de lancer des actions tokenisées, aux échanges de cryptomonnaies envisageant de mettre des actions sur la blockchain ; des géants de la finance traditionnelle s'engageant activement, aux protocoles DeFi de premier plan intégrant les RWA dans leurs cadres de garantie — la tokenisation est en train de transformer radicalement la liquidité et l'accessibilité des actifs.
Malgré les défis réglementaires et d'infrastructure, le secteur RWA a démontré un potentiel énorme : la valeur totale des actifs tokenisés tels que les obligations d'État américaines, l'immobilier, les biens de luxe, etc., a dépassé les milliards de dollars avec un TVL de (. Selon les statistiques de la plateforme de données, la valeur totale gérée sur la chaîne du marché RWA atteint actuellement 23,92 milliards de dollars. Selon les prévisions du Boston Consulting Group, d'ici 2030, la taille des actifs tokenisés dans le monde atteindra 16 000 milliards de dollars, représentant 10 % de tous les actifs investissables.
Cet article analysera le segment RWA ayant le plus de potentiel de développement et dressera un inventaire des projets phares les plus représentatifs dans chaque domaine.
![BlackRock et JPMorgan se disputent le positionnement, Guide complet RWA 2025])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3fe8eb996f26e7e3552131c198aeb9ee.webp(
tokenisation des obligations d'État : améliorer la liquidité et la transparence
La tokenisation des obligations d'État est une innovation importante sur le marché financier, transformant les obligations gouvernementales traditionnelles en jetons, permettant aux investisseurs de participer directement à l'investissement dans les obligations d'État via la blockchain, bénéficiant ainsi d'une plus grande liquidité et transparence.
Une société de gestion d'actifs a lancé le premier fonds de marché monétaire tokenisé au monde, FOBXX, investissant dans des titres du gouvernement américain, offrant aux investisseurs des rendements stables et de la liquidité.
Une entreprise a lancé la tokenisation des obligations d'État américaines )TBILL( via XRP Ledger, et a obtenu un investissement de 10 millions de dollars. Grâce à la tokenisation de TBILL, le marché des obligations d'État devient plus décentralisé et améliore la liquidité du capital.
Une certaine entreprise a lancé un jeton de bons du Trésor américain à court terme )STBT(, attribuant chaque jour des intérêts aux détenteurs grâce à un mécanisme de référence sur la chaîne, offrant ainsi aux investisseurs un outil de liquidité à court terme.
Une certaine entreprise et ses partenaires ont lancé un fonds de jetonisation des obligations d'État américaines )USTY(, destiné aux investisseurs qualifiés. La gestion des opérations du fonds est effectuée via des contrats intelligents, soutenant la jetonisation du fonds obligataire, et améliorant la transparence des investissements.
Une entreprise a lancé un fonds de titres du gouvernement américain à court terme )USTB(, offrant de la liquidité sous forme de tokenisation. Cela permet aux investisseurs d'effectuer des transactions rapides et efficaces sur la blockchain.
Une certaine entreprise a lancé le jeton USYC, représentant des bons du Trésor américain à court terme et des accords de rachat, offrant aux investisseurs des produits d'investissement à faible risque et à haute liquidité.
Un géant de la gestion d'actifs a lancé un fonds de jetons de dette publique BUIDL, utilisé comme garantie sur plusieurs plateformes. Cela offre aux investisseurs davantage d'options d'investissement tout en améliorant la liquidité du marché.
Stablecoins : l'"ancre" du marché des cryptomonnaies
Les stablecoins, en tant qu'actifs "ancrés" du marché des cryptomonnaies, ont une valeur relativement stable et occupent une place prépondérante dans le marché des cryptomonnaies. Les caractéristiques de tokenisation des stablecoins les rendent numériques et liés à des monnaies ou actifs traditionnels, offrant une plus grande stabilité.
Une société de technologie de paiement, en tant qu'émetteur de l'USDC, pousse le projet de loi GENIUS qui exige que les émetteurs de jetons stables détiennent des obligations d'État américaines à court terme d'une valeur équivalente en tant qu'actif de réserve et qu'ils effectuent une divulgation des réserves. Le projet de loi vise à garantir la transparence et la stabilité des jetons stables, renforçant ainsi la confiance du marché.
D'autres émetteurs de stablecoins sont également confrontés à de nouvelles exigences réglementaires suite à l'adoption de la loi GENIUS, ce qui pourrait avoir un impact sur leurs modèles opérationnels. Ces entreprises pourraient devoir ajuster leurs mécanismes de réserve pour s'assurer de la conformité avec les nouvelles exigences réglementaires.
tokenisation des actions : connecter les marchés boursiers traditionnels au marché crypto
La tokenisation des actions permet d'investir dans des actions via la blockchain, les investisseurs peuvent réaliser des investissements fractionnés avec moins de fonds, tout en bénéficiant d'une plus grande transparence et liquidité.
Une entreprise de fintech de l'UE a tokenisé des actions traditionnelles et des ETF en "xStocks", fonctionnant sur la blockchain Solana, offrant une expérience de trading d'actions américaines 24/7 aux investisseurs du monde entier. L'entreprise détient environ 77 % de part de marché dans le marché des actions tokenisées.
Un agent de transfert enregistré aux États-Unis propose des actions et des ETF tokenisés appelés dShares, garantissant que chaque dShare correspond à une action réelle au ratio de 1:1. Ces jetons sont négociables sur plusieurs blockchains, y compris Ethereum, Arbitrum et Base.
Une société américaine a lancé des actions tokenisées appelées EXOD, représentant ses actions ordinaires de classe A. Ces jetons sont gérés sur la blockchain Algorand, offrant aux investisseurs une opportunité d'investissement innovante et sécurisée. Les jetons EXOD ont été cotés sur le NYSE American, devenant la première action tokenisée à être cotée sur une bourse américaine.
Crédit privé : fournir un financement à faible coût aux PME
Le crédit privé fournit des prêts aux entreprises par l'intermédiaire d'institutions financières non traditionnelles et tokenise ces prêts via la blockchain pour accroître la liquidité et la transparence du capital.
De nombreuses plateformes de crédit décentralisées fournissent des canaux de financement aux petites et moyennes entreprises en tokenisant des actifs tels que les créances. Ces plateformes simplifient le processus de prêt grâce à des contrats intelligents, augmentant la transparence et la sécurité des prêts, et offrent aux investisseurs mondiaux de nouvelles opportunités d'investissement en dette.
Tokenisation immobilière : permettre aux investisseurs du monde entier de partager le marché immobilier
La tokenisation immobilière permet aux petits investisseurs de participer à un marché immobilier traditionnellement à fort seuil d'entrée et de bénéficier d'une plus grande liquidité.
Plusieurs plateformes numérisent les transactions immobilières via la blockchain, permettant aux investisseurs de participer au marché immobilier mondial par le biais de la tokenisation. Ces plateformes fractionnent les actifs immobiliers en petits jetons, permettant aux investisseurs du monde entier de bénéficier de revenus locatifs mensuels et rendant les transactions plus transparentes.
Tokenisation des œuvres d'art et des objets de collection : offrir de nouvelles opportunités d'investissement aux passionnés de collection.
La tokenisation des œuvres d'art et des articles de luxe ne se contente pas de briser les frontières du marché traditionnel, elle permet également à un plus grand nombre d'investisseurs de participer à l'investissement dans des objets de collection de grande valeur.
Plusieurs plateformes tokenisent des objets de valeur tels que des œuvres d'art, des diamants et des montres de luxe via la blockchain, permettant aux investisseurs d'acheter et de négocier ces actifs par le biais de la blockchain. Cela offre aux investisseurs un nouveau canal d'investissement avec une haute liquidité et transparence.
Échange décentralisé : une nouvelle ère pour le commerce des actifs cryptographiques
Les échanges décentralisés ) DEX ( offrent une expérience de trading plus transparente et sécurisée pour le marché des cryptomonnaies, évitant les frais d'intermédiation des échanges centralisés traditionnels.
Plusieurs plateformes DEX se concentrent sur le trading de produits dérivés financiers, de produits structurés et d'actifs en jetonisation. Grâce à une architecture décentralisée, il est possible de négocier des actifs financiers traditionnels sur la blockchain, permettant aux investisseurs du monde entier de participer à la tokenisation et au trading d'actifs.
![BlackRock et JPMorgan se battent pour se positionner, Guide complet sur les RWA 2025])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e811a204626366ed1ed12aee7814a164.webp(
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