Tokenisation des actifs du monde réel : un pont entre la Finance décentralisée et le TradFi
La technologie blockchain a pour objectif de créer un système économique mondial plus transparent, accessible et efficace. Cependant, la plupart des projets cryptographiques sont encore limités à des récits on-chain, et il y a peu d'applications pratiques qui profitent réellement aux consommateurs ordinaires. Il y a des milliers de milliards de dollars d'actifs dans les marchés traditionnels attendant d'être transformés par la technologie blockchain, ce qui représente une énorme opportunité pour améliorer systématiquement l'économie mondiale.
La Finance décentralisée ( DeFi ) a suscité le potentiel de la blockchain. Les applications DeFi présentent des avantages tels que le règlement atomique, des coûts réduits, une grande transparence, une combinabilité et un contrôle autonome par les utilisateurs. Cependant, la DeFi fait face à une limitation majeure : la plupart des projets DeFi restent encore un écosystème économique relativement fermé, manquant de lien avec les activités économiques du monde réel.
Pour résoudre ce problème, l'introduction d'actifs du monde réel (RWA) dans l'écosystème de la Finance décentralisée devient une direction importante. RWA fait référence à des actifs tangibles qui existent dans le monde physique, tels que l'immobilier, les marchandises et les œuvres d'art. Les marchés mondiaux de l'immobilier et de l'or représentent une valeur de plusieurs milliers de milliards de dollars. En tokenisant ces actifs traditionnels et en les introduisant dans la Finance décentralisée, il est possible d'élargir considérablement les cas d'utilisation et la taille du marché de la Finance décentralisée.
De nombreuses grandes institutions financières et entreprises ont commencé à se positionner sur le marché des RWA. Goldman Sachs a lancé une plateforme d'actifs numériques basée sur la blockchain pour émettre des obligations de la Banque européenne d'investissement ; Siemens a émis des obligations numériques sur une blockchain publique ; Mitsui utilise des titres numériques pour la gestion d'actifs dans l'immobilier et les infrastructures. MakerDAO soutient également son stablecoin DAI en introduisant des RWA comme garantie.
Dans le domaine de la Finance décentralisée, les principales applications des RWA incluent :
Stablecoins : comme USDC et autres stablecoins adossés à des réserves d'actifs en dollars.
Jetons synthétiques : permettent le trading on-chain de dérivés adossés à des devises, des actions et des marchandises.
Accord de prêt : fournir une méthode de collecte et de distribution de fonds efficace et à faible coût.
Actuellement, les protocoles DeFi liés aux RWA se divisent principalement en deux catégories :
Marché des actions et des actifs physiques : comme Backed Finance, etc.
Marché de la dette fixe : comprend le crédit public et le crédit privé, comme Centrifuge, Goldfinch, etc.
Ces protocoles peuvent actuellement offrir des rendements supérieurs à la plupart des projets de Finance décentralisée, montrant le potentiel des RWA dans le domaine de la Finance décentralisée. Cependant, ils font également face à certains défis, tels que la conformité réglementaire et la protection de la vie privée. Par conséquent, certaines infrastructures blockchain spécifiquement conçues pour les RWA sont également en cours de développement.
Avec l'épuisement du récit DeFi et l'énorme taille du marché des actifs réels, les RWA pourraient devenir une direction importante pour le développement de la prochaine génération de DeFi. Les caractéristiques d'efficacité et de transparence du DeFi peuvent bien résoudre certains points douloureux du marché des actifs traditionnels, apportant de nouvelles opportunités au marché financier mondial. La récente crise bancaire a également poussé la demande de tokenisation des actifs physiques tels que l'or. À l'avenir, le récit du DeFi habilitant les actifs hors ligne pourrait progressivement émerger, devenant un pont important entre l'économie cryptographique et le TradFi.
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WagmiWarrior
· 07-24 18:07
defi quand est-ce que ça pourra To the moon, sigh
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OnchainUndercover
· 07-22 10:15
C'est vraiment n'importe quoi, encore une fois ceux qui cherchent à faire de l'argent sont de retour.
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TrustMeBro
· 07-21 19:31
Eh bien ! Jouer avec un rwa ? Quel audace !
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Whale_Whisperer
· 07-21 19:28
Enfin, j'attends de pouvoir utiliser ma maison comme garantie ! Quelle est la sécurité ?
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StableNomad
· 07-21 19:19
hmm rwa semble génial sur le papier mais n'oubliez pas comment le protocole anchor a promis la même chose... et nous savons tous comment cela a fini *sips tea*
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SerumDegen
· 07-21 19:18
s'il te plaît, rwa n'est qu'un copium pour un marché defi mourant... un autre jeu de liquidité de sortie smh
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AltcoinAnalyst
· 07-21 19:17
Petit rappel : Le TVL de la zone RWA mérite d'être suivi, mais les données de liquidité off-chain montrent qu'elles n'ont pas atteint la phase de configuration optimale, il est conseillé d'observer avec prudence.
RWA introduit la Finance décentralisée : la tokenisation des actifs réels ouvre un marché de plusieurs milliers de milliards de dollars
Tokenisation des actifs du monde réel : un pont entre la Finance décentralisée et le TradFi
La technologie blockchain a pour objectif de créer un système économique mondial plus transparent, accessible et efficace. Cependant, la plupart des projets cryptographiques sont encore limités à des récits on-chain, et il y a peu d'applications pratiques qui profitent réellement aux consommateurs ordinaires. Il y a des milliers de milliards de dollars d'actifs dans les marchés traditionnels attendant d'être transformés par la technologie blockchain, ce qui représente une énorme opportunité pour améliorer systématiquement l'économie mondiale.
La Finance décentralisée ( DeFi ) a suscité le potentiel de la blockchain. Les applications DeFi présentent des avantages tels que le règlement atomique, des coûts réduits, une grande transparence, une combinabilité et un contrôle autonome par les utilisateurs. Cependant, la DeFi fait face à une limitation majeure : la plupart des projets DeFi restent encore un écosystème économique relativement fermé, manquant de lien avec les activités économiques du monde réel.
Pour résoudre ce problème, l'introduction d'actifs du monde réel (RWA) dans l'écosystème de la Finance décentralisée devient une direction importante. RWA fait référence à des actifs tangibles qui existent dans le monde physique, tels que l'immobilier, les marchandises et les œuvres d'art. Les marchés mondiaux de l'immobilier et de l'or représentent une valeur de plusieurs milliers de milliards de dollars. En tokenisant ces actifs traditionnels et en les introduisant dans la Finance décentralisée, il est possible d'élargir considérablement les cas d'utilisation et la taille du marché de la Finance décentralisée.
De nombreuses grandes institutions financières et entreprises ont commencé à se positionner sur le marché des RWA. Goldman Sachs a lancé une plateforme d'actifs numériques basée sur la blockchain pour émettre des obligations de la Banque européenne d'investissement ; Siemens a émis des obligations numériques sur une blockchain publique ; Mitsui utilise des titres numériques pour la gestion d'actifs dans l'immobilier et les infrastructures. MakerDAO soutient également son stablecoin DAI en introduisant des RWA comme garantie.
Dans le domaine de la Finance décentralisée, les principales applications des RWA incluent :
Actuellement, les protocoles DeFi liés aux RWA se divisent principalement en deux catégories :
Ces protocoles peuvent actuellement offrir des rendements supérieurs à la plupart des projets de Finance décentralisée, montrant le potentiel des RWA dans le domaine de la Finance décentralisée. Cependant, ils font également face à certains défis, tels que la conformité réglementaire et la protection de la vie privée. Par conséquent, certaines infrastructures blockchain spécifiquement conçues pour les RWA sont également en cours de développement.
Avec l'épuisement du récit DeFi et l'énorme taille du marché des actifs réels, les RWA pourraient devenir une direction importante pour le développement de la prochaine génération de DeFi. Les caractéristiques d'efficacité et de transparence du DeFi peuvent bien résoudre certains points douloureux du marché des actifs traditionnels, apportant de nouvelles opportunités au marché financier mondial. La récente crise bancaire a également poussé la demande de tokenisation des actifs physiques tels que l'or. À l'avenir, le récit du DeFi habilitant les actifs hors ligne pourrait progressivement émerger, devenant un pont important entre l'économie cryptographique et le TradFi.