En medio de la volatilidad del mercado de las criptomonedas, muchos inversores pierden oportunidades de ingresos pasivos. Este artículo compartirá una estrategia simple y estable: preste monedas estables o asegure ingresos fijos a través de plataformas DeFi para ayudarlo a acumular constantemente más criptoactivos sin operar con frecuencia. Este artículo se basa en un artículo escrito por Igor Jerkovic y está compilado, compilado y escrito por TechFlow. (Sinopsis: El retroceso del mercado es doloroso, más adecuado para estrategias financieras perezosas de estándar U aquí) (Suplemento de antecedentes: gente de pozo de retroceso del mercado, adecuado para acostarse Estrategia financiera estándar U Vol.2 aquí) Soy ingeniero de software con más de 15 años de experiencia y he estado activo en la industria de las criptomonedas desde 2017. Actualmente, estoy pasando por mi tercer ciclo criptográfico (actualmente trabajando en el proyecto DeFi Koala). En el proceso de participar en estos ciclos, he descubierto un fenómeno común: muchos de mis amigos siempre compran criptomonedas en el pico de cada ciclo de cuatro años, generalmente en la parte superior del precio, y luego experimentan enormes pérdidas no realizadas (pérdidas realizadas si venden). Sin embargo, aquellos que no venden a menudo mantienen sus tokens en intercambios centralizados, perdiendo la oportunidad de obtener ingresos pasivos. E incluso aquellos que se benefician de la venta a menudo dejan sus stablecoins inactivas, esperando a que los precios caigan antes de comprar. Comparto esto porque el trading es realmente difícil, pero hay mejores formas de acumular más criptoactivos sin realizar transacciones frecuentes. Un error común: ignorar los ingresos pasivos A través de mis conversaciones con muchos poseedores de criptomonedas, he descubierto que la mayoría de las personas no saben que pueden ganar con los activos que poseen. En esta publicación, compartiré una estrategia simple para ayudarlo a lograr ingresos pasivos a través de la criptomoneda. Una de las formas más fáciles de obtener ingresos pasivos es ganar intereses prestando sus stablecoins (como USDC) a los prestatarios que las necesiten. Las plataformas de préstamos de finanzas descentralizadas (DeFi) a menudo requieren una sobregarantía, lo que significa que los prestatarios deben depositar una garantía superior a la cantidad prestada. Si el valor de su garantía está cerca del nivel de la cantidad prestada más los intereses, se enfrentan a la liquidación y el prestamista se reembolsa automáticamente. ¿Un posible inconveniente? Fluctuaciones de los tipos de interés. Por ejemplo, durante el año pasado, la rentabilidad anualizada (TAE) media de USDC en la plataforma Aave fue del 6,28%. Esto significa que si depositas $10,000, puedes ganar $628 en intereses, en comparación con el 0% si dejas tus fondos en el exchange. Tasa de suministro promedio de Aave a un año Pero el problema es que las tasas de interés fluctúan. Una mejor estrategia: fijar la renta fija Fue entonces cuando Pendle se convirtió en una solución. Pendle le permite fijar la renta fija durante un plazo fijo, eliminando la incertidumbre causada por las fluctuaciones de los tipos de interés. Por ejemplo, en diciembre de 2024, la rentabilidad anualizada flotante (TAE) de Ethena llegó al 27%. Por muy tentador que parezca, esta tasa no es estable: en el momento de escribir este artículo, ha caído al 9%. Para resolver este problema, utilicé Pendle para asegurar un rendimiento anualizado fijo del 20,5% durante seis meses. Cómo funciona Pendle Pendle divide los tokens de rendimiento en dos tipos: Tokens principales (PT): El valor crece constantemente con el tiempo. Yield Tokens (YT): Ofrecen un interés flotante pero se desvanecen a medida que se acerca la fecha de vencimiento. En diciembre de 2024, convertí USDC a sUSDe a través de CowSwap, un agregador de exchanges descentralizado que generalmente ofrece mejores tipos de cambio que Uniswap, y luego compré tokens sUSDe PT con fecha de vencimiento del 29 de mayo de 2025. Para el 29 de mayo de 2025, alcanzaré una tasa de rendimiento anualizada del 20,5%. Esto significa que si invierto $10,000, recibiré $10,951 al vencimiento. Además, si necesito retirar fondos por adelantado, también puedo realizar parte de las ganancias. Nota: Dado que solo estoy bloqueado durante seis meses, mi rendimiento anualizado real es de alrededor del 9,5%. Si me fijo durante todo un año, obtendré la ganancia completa del 20,5%. Ganancias bloqueadas de Pendle el 12 de diciembre de 2024 Después del vencimiento, es posible que continúe reinvirtiendo con Pendle, pero también consideraré algunas otras oportunidades de DeFi dependiendo de las condiciones del mercado. En realidad, Pendle tokeniza una estrategia DeFi de renta fija, similar a los bonos cupón cero, lo que brinda a los inversores una herramienta para bloquear la renta fija. Guía paso a paso: Cómo usar Pendle para bloquear la renta fija Antes de comenzar, se supone que tiene: Sepa qué es una billetera criptográfica. Sepa cómo transferir tokens de intercambios centralizados a billeteras externas de autocustodia. Consejo: Para interactuar con DeFi, necesitarás una billetera de autocustodia (por ejemplo, MetaMask) o una billetera de hardware (por ejemplo, Ledger conectado a través de MetaMask). Paso 1: Conéctate a Pendle Abra el sitio web oficial de Pendle y haga clic en "Conectar billetera". Seleccione MetaMask (si esta es la billetera donde se almacena su clave privada). Aparecerá una ventana pidiéndole que se conecte al sitio web (este paso permite a Pendle ver su dirección de clave pública y sugerir la firma de las transacciones necesarias) – haga clic en "Conectar". Paso 2: Elige la renta fija En el momento de escribir este artículo, la stablecoin de Ethena (USDe) tiene un tipo de interés flotante del 9% cuando se apuesta a sUSDe. Pero con Pendle, puede asegurar un rendimiento anualizado del 16,75% hasta el 27 de marzo de 2025. Haga clic en el botón PT 16.75%. Verá fluctuaciones históricas de las tasas de interés: las tasas de interés dependen de las condiciones del mercado. Seleccione la opción "PT" (no "YT") y luego haga clic en "Comprar PT". Introduzca la cantidad, por ejemplo, la establezco en 10.000 USDe. La interfaz de usuario mostrará el rendimiento esperado: Para el 27 de marzo de 2025, puedo recuperar 10,115.4 USDe. Esto equivale a una tasa de rendimiento anualizada del 16,51% (rendimiento anualizado), o un rendimiento del 1,154% en 27 días. En la misma pantalla, puede ver cómo fluctúan las tasas de interés a lo largo del tiempo. Normalmente, cuando el mercado es extremadamente alcista y mucha gente quiere pedir prestadas stablecoins, los tipos de interés de los préstamos suben y los prestamistas obtienen mayores rendimientos. Pero una vez que fije una tasa de interés en Pendle, esta tasa seguirá siendo la misma, sin verse afectada por las fluctuaciones del mercado. Dado que USDe es un token ERC-20, debe autorizar a Pendle a usarlo en su billetera antes de poder realizar operaciones posteriores. Haga clic en "Aprobar USDe". Aparecerá la ventana de MetaMask: firma la transacción. Este paso...
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No negociar para obtener ingresos pasivos: te enseñamos a operar Pendle paso a paso
En medio de la volatilidad del mercado de las criptomonedas, muchos inversores pierden oportunidades de ingresos pasivos. Este artículo compartirá una estrategia simple y estable: preste monedas estables o asegure ingresos fijos a través de plataformas DeFi para ayudarlo a acumular constantemente más criptoactivos sin operar con frecuencia. Este artículo se basa en un artículo escrito por Igor Jerkovic y está compilado, compilado y escrito por TechFlow. (Sinopsis: El retroceso del mercado es doloroso, más adecuado para estrategias financieras perezosas de estándar U aquí) (Suplemento de antecedentes: gente de pozo de retroceso del mercado, adecuado para acostarse Estrategia financiera estándar U Vol.2 aquí) Soy ingeniero de software con más de 15 años de experiencia y he estado activo en la industria de las criptomonedas desde 2017. Actualmente, estoy pasando por mi tercer ciclo criptográfico (actualmente trabajando en el proyecto DeFi Koala). En el proceso de participar en estos ciclos, he descubierto un fenómeno común: muchos de mis amigos siempre compran criptomonedas en el pico de cada ciclo de cuatro años, generalmente en la parte superior del precio, y luego experimentan enormes pérdidas no realizadas (pérdidas realizadas si venden). Sin embargo, aquellos que no venden a menudo mantienen sus tokens en intercambios centralizados, perdiendo la oportunidad de obtener ingresos pasivos. E incluso aquellos que se benefician de la venta a menudo dejan sus stablecoins inactivas, esperando a que los precios caigan antes de comprar. Comparto esto porque el trading es realmente difícil, pero hay mejores formas de acumular más criptoactivos sin realizar transacciones frecuentes. Un error común: ignorar los ingresos pasivos A través de mis conversaciones con muchos poseedores de criptomonedas, he descubierto que la mayoría de las personas no saben que pueden ganar con los activos que poseen. En esta publicación, compartiré una estrategia simple para ayudarlo a lograr ingresos pasivos a través de la criptomoneda. Una de las formas más fáciles de obtener ingresos pasivos es ganar intereses prestando sus stablecoins (como USDC) a los prestatarios que las necesiten. Las plataformas de préstamos de finanzas descentralizadas (DeFi) a menudo requieren una sobregarantía, lo que significa que los prestatarios deben depositar una garantía superior a la cantidad prestada. Si el valor de su garantía está cerca del nivel de la cantidad prestada más los intereses, se enfrentan a la liquidación y el prestamista se reembolsa automáticamente. ¿Un posible inconveniente? Fluctuaciones de los tipos de interés. Por ejemplo, durante el año pasado, la rentabilidad anualizada (TAE) media de USDC en la plataforma Aave fue del 6,28%. Esto significa que si depositas $10,000, puedes ganar $628 en intereses, en comparación con el 0% si dejas tus fondos en el exchange. Tasa de suministro promedio de Aave a un año Pero el problema es que las tasas de interés fluctúan. Una mejor estrategia: fijar la renta fija Fue entonces cuando Pendle se convirtió en una solución. Pendle le permite fijar la renta fija durante un plazo fijo, eliminando la incertidumbre causada por las fluctuaciones de los tipos de interés. Por ejemplo, en diciembre de 2024, la rentabilidad anualizada flotante (TAE) de Ethena llegó al 27%. Por muy tentador que parezca, esta tasa no es estable: en el momento de escribir este artículo, ha caído al 9%. Para resolver este problema, utilicé Pendle para asegurar un rendimiento anualizado fijo del 20,5% durante seis meses. Cómo funciona Pendle Pendle divide los tokens de rendimiento en dos tipos: Tokens principales (PT): El valor crece constantemente con el tiempo. Yield Tokens (YT): Ofrecen un interés flotante pero se desvanecen a medida que se acerca la fecha de vencimiento. En diciembre de 2024, convertí USDC a sUSDe a través de CowSwap, un agregador de exchanges descentralizado que generalmente ofrece mejores tipos de cambio que Uniswap, y luego compré tokens sUSDe PT con fecha de vencimiento del 29 de mayo de 2025. Para el 29 de mayo de 2025, alcanzaré una tasa de rendimiento anualizada del 20,5%. Esto significa que si invierto $10,000, recibiré $10,951 al vencimiento. Además, si necesito retirar fondos por adelantado, también puedo realizar parte de las ganancias. Nota: Dado que solo estoy bloqueado durante seis meses, mi rendimiento anualizado real es de alrededor del 9,5%. Si me fijo durante todo un año, obtendré la ganancia completa del 20,5%. Ganancias bloqueadas de Pendle el 12 de diciembre de 2024 Después del vencimiento, es posible que continúe reinvirtiendo con Pendle, pero también consideraré algunas otras oportunidades de DeFi dependiendo de las condiciones del mercado. En realidad, Pendle tokeniza una estrategia DeFi de renta fija, similar a los bonos cupón cero, lo que brinda a los inversores una herramienta para bloquear la renta fija. Guía paso a paso: Cómo usar Pendle para bloquear la renta fija Antes de comenzar, se supone que tiene: Sepa qué es una billetera criptográfica. Sepa cómo transferir tokens de intercambios centralizados a billeteras externas de autocustodia. Consejo: Para interactuar con DeFi, necesitarás una billetera de autocustodia (por ejemplo, MetaMask) o una billetera de hardware (por ejemplo, Ledger conectado a través de MetaMask). Paso 1: Conéctate a Pendle Abra el sitio web oficial de Pendle y haga clic en "Conectar billetera". Seleccione MetaMask (si esta es la billetera donde se almacena su clave privada). Aparecerá una ventana pidiéndole que se conecte al sitio web (este paso permite a Pendle ver su dirección de clave pública y sugerir la firma de las transacciones necesarias) – haga clic en "Conectar". Paso 2: Elige la renta fija En el momento de escribir este artículo, la stablecoin de Ethena (USDe) tiene un tipo de interés flotante del 9% cuando se apuesta a sUSDe. Pero con Pendle, puede asegurar un rendimiento anualizado del 16,75% hasta el 27 de marzo de 2025. Haga clic en el botón PT 16.75%. Verá fluctuaciones históricas de las tasas de interés: las tasas de interés dependen de las condiciones del mercado. Seleccione la opción "PT" (no "YT") y luego haga clic en "Comprar PT". Introduzca la cantidad, por ejemplo, la establezco en 10.000 USDe. La interfaz de usuario mostrará el rendimiento esperado: Para el 27 de marzo de 2025, puedo recuperar 10,115.4 USDe. Esto equivale a una tasa de rendimiento anualizada del 16,51% (rendimiento anualizado), o un rendimiento del 1,154% en 27 días. En la misma pantalla, puede ver cómo fluctúan las tasas de interés a lo largo del tiempo. Normalmente, cuando el mercado es extremadamente alcista y mucha gente quiere pedir prestadas stablecoins, los tipos de interés de los préstamos suben y los prestamistas obtienen mayores rendimientos. Pero una vez que fije una tasa de interés en Pendle, esta tasa seguirá siendo la misma, sin verse afectada por las fluctuaciones del mercado. Dado que USDe es un token ERC-20, debe autorizar a Pendle a usarlo en su billetera antes de poder realizar operaciones posteriores. Haga clic en "Aprobar USDe". Aparecerá la ventana de MetaMask: firma la transacción. Este paso...