DeFAI: ¿Puede la fusión de AI y Finanzas descentralizadas liderar una nueva ola de agentes de IA?

I. Resumen de DeFAI

1.1 Definición de Finanzas descentralizadas

DeFAI es la combinación de AI y Finanzas descentralizadas. A pesar de que los temas relacionados con AI han pasado por múltiples ciclos de especulación, desde la potencia de cálculo hasta los memes, desde la arquitectura técnica hasta la infraestructura, el concepto de DeFAI se está convirtiendo en una nueva tendencia de ruptura. Actualmente, DeFAI se divide principalmente en tres categorías: abstracción de AI, agentes DeFi autónomos y análisis y predicción de mercados.

1.2 Mecanismo de funcionamiento de DeFAI

En el sistema DeFAI, el Agente de IA se centra en el modelo de lenguaje grande (LLM), que abarca un proceso multidimensional que va desde la recolección de datos hasta la ejecución de decisiones. Principalmente incluye los siguientes pasos:

1. Recolección de datos: Obtener información de fuentes de datos en cadena, fuera de cadena y descentralizadas.
2. Inferencia del modelo: utilizar técnicas como el aprendizaje supervisado, el aprendizaje no supervisado, el aprendizaje por refuerzo y el procesamiento del lenguaje natural para el análisis.
3. Toma de decisiones: Basándose en los datos y los resultados de la inferencia, se toman decisiones mediante la colaboración del motor de optimización y el sistema multiagente.
4. Custodia y operación: Modelos de custodia a través de métodos centralizados o descentralizados, e interacción con protocolos en la cadena.
5. Interoperabilidad: interactuar con varios protocolos de Finanzas descentralizadas a través de la integración de API y mensajería descentralizada.
6. Gestión de billeteras: uso de billeteras MPC o tecnología TEE para la gestión segura de claves y la ejecución de transacciones.

1.3 DeFAI y la relación con "intención"

La visión de DeFAI es permitir a los usuarios gestionar sus carteras de manera autónoma, simplificando la barrera de entrada al mercado de criptomonedas. Este concepto resuena con la idea de "intención", donde los usuarios solo necesitan preocuparse por el resultado de las transacciones, sin tener que especificar el camino de ejecución concreto. DeFAI puede verse como una nueva forma de realizar la "intención", que en el futuro podría construirse junto con conceptos como Agente de IA, Solver y Centrado en la Intención para formar la forma última de aplicaciones en blockchain.

二、Resumen del proyecto DeFAI

Actualmente, han surgido varios proyectos relacionados con DeFAI en el mercado, que incluyen principalmente:

1. Griffain: apoya la emisión de AI Agent, proporciona soluciones de Finanzas descentralizadas.
2. Hey Anon: Protocolo de Finanzas descentralizadas impulsado por IA, simplificando la interacción del usuario.
3. Orbit: reducir la barrera de entrada a las Finanzas descentralizadas, soportar múltiples cadenas y múltiples protocolos.
4. Neur: aplicación de pila completa de código abierto diseñada específicamente para el ecosistema de Solana.
5. Modenetwork: plataforma innovadora de IA x Finanzas descentralizadas en Ethereum Layer 2.
6. The Hive: integración de múltiples modelos de IA para realizar operaciones complejas de Finanzas descentralizadas.
7. Bankr: asistente de criptomonedas impulsado por IA, que simplifica el comercio y la gestión de carteras.
8. HotKeySwap: proporciona un agregador DEX impulsado por IA y herramientas de intercambio entre cadenas.
9. Gekko AI: Enfocado en soluciones de comercio automatizadas.
10. ASYM: Agregador DEX y herramienta de análisis impulsada por IA.
11. Wayfinder Foundation: herramienta de interacción en toda la cadena, que ayuda a los Agentes a navegar en el entorno de la cadena.
12. Slate: Capa de infraestructura de conexión de agentes de IA general.
13. Cod3x: proporciona herramientas sin código para construir agentes de estrategias DeFi automatizadas.
14. Almanak: Agente de IA con capacidad de autoaprendizaje, optimizando Finanzas descentralizadas y proyectos de juegos.
15. HIERO: herramienta inteligente multichain, que soporta comandos en lenguaje natural para completar transacciones.

Tres, la dirección de desarrollo de los agentes de IA

El desarrollo actual de los agentes de IA en el sector financiero se presenta principalmente en dos direcciones:

3.1 Dirección del juego

Con M3 (Metaverse Makers) como representante, enfrenta desafíos como la competencia del mercado Web2 y largos ciclos de desarrollo. A pesar de que el potencial en el campo de los juegos es enorme, aún no ha surgido un verdadero juego de IA que haya tenido un gran éxito.

3.2 Finanzas descentralizadas

El proyecto DeFAI está en pleno desarrollo, y entre los que ocupan los primeros lugares en capitalización de mercado se encuentran GRIFFAIN, ANON, OLAS, entre otros. De ellos, GRIFFAIN y ANON representan en conjunto el 37.29% de la capitalización total de DeFAI. GRIFFAIN está construido sobre Solana y ofrece funciones como generación de billeteras y transacciones rápidas. Hey Anon adopta un modelo multichain, apoyando múltiples cadenas públicas, y la influencia de su fundador Daniele ha traído una atención significativa al proyecto.

Cuatro, Conclusión

El surgimiento de DeFAI se debe a la conexión natural entre la blockchain y los escenarios financieros. Ya sea en el ámbito de los juegos o en el de las Finanzas descentralizadas, ambos muestran un enorme potencial de mercado. La dirección de los juegos puede continuar con el concepto de metaverso, utilizando la IA para lograr un mundo virtual que evolucione de forma autónoma. Por otro lado, el enfoque de las Finanzas descentralizadas necesita pasar de la especulación emocional a un enfoque en el valor real, y el desarrollo de Agentes de IA no debe depender únicamente de los Meme, sino que necesita un apoyo real de los rendimientos de las Finanzas descentralizadas. El resultado final de la competencia en el mercado es digno de expectativa; solo los proyectos que realmente puedan crear valor para los usuarios podrán triunfar a largo plazo.