Guía de prevención de riesgos de inversión en Web3: proteger a los inversores de alto patrimonio de Lavado de ojos
En el ámbito de las criptomonedas y Web3, además de los eventos de seguridad comunes, los inversores de alto patrimonio neto también enfrentan algunos engaños de inversión más complejos. Estos engaños a menudo se disfrazan como servicios financieros de alta gama, como fondos de cobertura, oficinas familiares, banca privada o oportunidades únicas de inversión en proyectos, lo que dificulta su identificación y prevención.
Este artículo, combinando casos reales, le revelará estos esquemas que parecen sofisticados pero que en realidad son peligrosos, y ofrecerá estrategias prácticas de prevención para garantizar la seguridad de sus activos.
Lavado de ojos de fondos criptográficos falsos
El mercado de criptomonedas ha visto muchas oportunidades de inversión que se autodenominan fondos de cobertura o fondos cuantitativos, atrayendo a varios inversores de alto patrimonio. Sin embargo, debido a que los fondos de criptomonedas actualmente carecen de una regulación y normativas estrictas, algunos delincuentes están aprovechando esta zona gris para diseñar Lavado de ojos.
El evento de Arbix Finance en 2022 es un caso típico. El proyecto afirmaba ser un fondo de cuantificación descentralizado auditado, prometiendo un alto retorno del 5% diario. Al principio, los inversores realmente podían retirar fondos, pero unos meses después, los fondos de la cuenta del fondo se transfirieron rápidamente a direcciones anónimas, el sitio web oficial se cerró y el equipo desapareció, lo que resultó en pérdidas para los inversores de hasta 10 millones de dólares.
Medidas de prevención
Verificar la información de registro del fondo: todos los fondos legales deben estar registrados en los principales centros financieros (como Estados Unidos, Singapur, Hong Kong, BVI). Antes de invertir, se debe verificar el estado de registro del fondo y su administrador.
Verificar el historial de rendimiento: Para los fondos que afirman tener un historial de inversiones exitosas, se puede consultar su rendimiento real a través de bases de datos profesionales como Preqin, Crunchbase, entre otras.
Atención a la divulgación de información: Las fundaciones regulares informan periódicamente a los inversores sobre información relevante.
Utilizar herramientas de blockchain: usar plataformas como Etherscan, Nansen, etc. para consultar direcciones de fondos, monitorear el flujo de fondos y los cambios de activos.
Lavado de ojos de depósitos bancarios en criptomonedas
En los últimos años, algunos delincuentes han imitado a los bancos privados tradicionales y a las empresas de gestión de patrimonios, lanzando lo que llaman "productos de depósito en criptomonedas de alta gama". Estos Lavado de ojos suelen prometer a los inversores que, al depositar activos digitales como bitcoins o USDT, pueden obtener rendimientos de intereses muy superiores al nivel del mercado, y a veces incluso afirman que pueden evadir impuestos de manera legal. Sin embargo, estos "bancos de criptomonedas" a menudo no tienen licencias financieras formales ni protección regulatoria, lo que finalmente lleva a la pérdida de activos de los inversores.
En 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusó a una plataforma de préstamos criptográficos de ofrecer ilegalmente servicios de depósito, con fondos involucrados que alcanzan los 120 millones de dólares. La plataforma había afirmado ofrecer un "interés anual del 12%" en los depósitos y afirmaba tener licencias financieras en varios países. Sin embargo, la investigación reveló que la plataforma no estaba sujeta a una regulación efectiva, sus productos de depósito no cumplían con las normativas, y los fondos de los inversores no estaban siendo gestionados adecuadamente, lo que llevó a que muchas cuentas fueran congeladas y los inversores no pudieran retirar sus fondos.
Medidas de prevención
Verificar la licencia financiera: Antes de invertir, es necesario confirmar si la plataforma posee una licencia financiera legal emitida por autoridades como la FCA del Reino Unido, la MAS de Singapur o la FINMA de Suiza.
Atención a la custodia de fondos: las plataformas conformes suelen custodiar los fondos de los clientes de manera independiente para evitar abusos. Si la plataforma no tiene una entidad de custodia de terceros claramente definida, se debe mantener la vigilancia.
Revisar periódicamente el estado de cumplimiento: incluso si la plataforma posee licencias financieras de varios países en su fase inicial, es necesario confirmar periódicamente su estado de cumplimiento, ya que los cambios en el entorno regulatorio pueden afectar la legalidad de la plataforma.
Lavado de ojos de proyectos de criptomonedas
En el ámbito de Web3, el Lavado de ojos es muy común, no solo los inversores comunes son susceptibles a caer en él, sino que los inversores de alto patrimonio neto también pueden convertirse en víctimas. La principal característica de este tipo de estafa es la promesa de altos rendimientos para atraer fondos, pero en realidad no hay proyectos de inversión reales, todos los rendimientos se pagan simplemente con los fondos de nuevos inversores a antiguos inversores, hasta que la cadena de financiación se rompe.
Es importante señalar que, en la práctica judicial de ciertos países, los inversores que participan en un Lavado de ojos (también conocido como venta piramidal) pueden ser considerados cómplices y no pueden recuperar los fondos estafados. Por lo tanto, los usuarios de alto patrimonio neto deben ser más cautelosos y evitar participar en este tipo de proyectos.
Un caso típico es un proyecto que se autodenomina una criptomoneda revolucionaria. Este proyecto atrajo a una gran cantidad de inversores a través de publicidad engañosa y promesas de grandes rendimientos, pero en realidad no contaba con una verdadera tecnología de blockchain. Al final, el proyecto fue revelado como un Lavado de ojos, los fundadores desaparecieron y los inversores sufrieron pérdidas acumuladas de más de 4,5 mil millones de dólares.
Medidas de prevención
Requerir transparencia del proyecto: Cualquier proyecto que afirme ser una criptomoneda debe tener suficiente transparencia y aceptar auditorías independientes de terceros. Tenga cuidado con aquellos proyectos de tokens que no tienen auditorías públicas, carecen de una arquitectura técnica clara y de aplicaciones prácticas.
Mantente alerta ante retornos excesivamente altos: si un proyecto promete una tasa de retorno anual que supera con creces el nivel normal del mercado, los inversores deben estar en alta alerta. Una característica típica de Lavado de ojos es atraer fondos mediante la exageración de los retornos.
Investigar a fondo el contexto del proyecto: Realizar una investigación exhaustiva sobre el equipo del proyecto, conociendo la experiencia del equipo fundador y los logros de proyectos anteriores. Al mismo tiempo, utilizar herramientas como Etherscan y Nansen para verificar el flujo de fondos, asegurándose de que el capital no haya ingresado en cuentas no relacionadas o haya sido transferido a lugares desconocidos.
Inversión diversificada: Evita invertir todos los fondos en un solo proyecto, especialmente en proyectos de criptomonedas de alto riesgo. Diversifica la inversión de manera razonable, combinando herramientas financieras tradicionales con activos criptográficos para reducir el riesgo general de la cartera de inversión.
Estrategias clave para proteger las inversiones en criptomonedas
En el mercado de criptomonedas, los inversores de alto patrimonio enfrentan riesgos que no se limitan a las pérdidas financieras causadas por la volatilidad del mercado. Debido a la falta de regulación y transparencia en este campo, los Lavado de ojos y los proyectos no conformes surgen constantemente. Por lo tanto, en la era de Web3, la verdadera sabiduría de inversión no solo consiste en descubrir el próximo proyecto de alto crecimiento, sino que es aún más importante asegurar que sus activos estén protegidos contra fraudes y riesgos.
Se recomienda a los inversores que consideren atentamente los siguientes tres puntos:
Investigación de diligencia debida independiente: todas las decisiones de inversión deben pasar por una investigación de diligencia debida independiente, no se debe confiar únicamente en los materiales promocionales del proyecto, debe haber una investigación independiente de terceros.
Mantener principios de cumplimiento: evitar caer en la trampa de "Web3 sin regulación", asegurando que todas las instituciones financieras involucradas tengan licencias legales.
Prestar atención a los detalles del contrato: los detalles en el contrato pueden determinar la existencia de los activos, es imprescindible que un equipo legal profesional los revise cuidadosamente.
A través de la creación de estrictos estándares de selección de inversiones y múltiples medidas de protección, los inversores de alto patrimonio pueden aprovechar mejor las oportunidades en el ámbito de Web3, al mismo tiempo que evitan eficazmente los riesgos.
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SocialFiQueen
· 07-31 05:45
¿Solo te das cuenta de esto cuando pierdes mucho?
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PaperHandSister
· 07-31 04:26
tontos ya han perdido mucho
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OnchainHolmes
· 07-30 16:30
¡Vaya! Guía de sacrificio para los nuevos tontos.
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StakeOrRegret
· 07-30 16:29
Otra vez hablando tonterías, no todos son tontos.
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GweiObserver
· 07-30 16:28
Es mejor perder dinero acostado que de pie~
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GamefiEscapeArtist
· 07-30 16:26
El cortador de impuestos sobre el coeficiente intelectual va a estar en línea nuevamente.
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NftCollectors
· 07-30 16:23
Análisis bastante bueno, desde los datos parece que los tenedores de la base ya han comenzado a despertar, el valor de colección está siendo subestimado, esta es la maravilla de web3.
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DYORMaster
· 07-30 16:20
Demasiados estafadores, no se puede distinguir entre monedas reales.
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VibesOverCharts
· 07-30 16:09
Tener una gran cantidad de fondos es el objetivo de ser estafado.
Guía de seguridad para inversores de alto patrimonio en Web3: Identificar y prevenir Lavado de ojos diseñados cuidadosamente
Guía de prevención de riesgos de inversión en Web3: proteger a los inversores de alto patrimonio de Lavado de ojos
En el ámbito de las criptomonedas y Web3, además de los eventos de seguridad comunes, los inversores de alto patrimonio neto también enfrentan algunos engaños de inversión más complejos. Estos engaños a menudo se disfrazan como servicios financieros de alta gama, como fondos de cobertura, oficinas familiares, banca privada o oportunidades únicas de inversión en proyectos, lo que dificulta su identificación y prevención.
Este artículo, combinando casos reales, le revelará estos esquemas que parecen sofisticados pero que en realidad son peligrosos, y ofrecerá estrategias prácticas de prevención para garantizar la seguridad de sus activos.
Lavado de ojos de fondos criptográficos falsos
El mercado de criptomonedas ha visto muchas oportunidades de inversión que se autodenominan fondos de cobertura o fondos cuantitativos, atrayendo a varios inversores de alto patrimonio. Sin embargo, debido a que los fondos de criptomonedas actualmente carecen de una regulación y normativas estrictas, algunos delincuentes están aprovechando esta zona gris para diseñar Lavado de ojos.
El evento de Arbix Finance en 2022 es un caso típico. El proyecto afirmaba ser un fondo de cuantificación descentralizado auditado, prometiendo un alto retorno del 5% diario. Al principio, los inversores realmente podían retirar fondos, pero unos meses después, los fondos de la cuenta del fondo se transfirieron rápidamente a direcciones anónimas, el sitio web oficial se cerró y el equipo desapareció, lo que resultó en pérdidas para los inversores de hasta 10 millones de dólares.
Medidas de prevención
Verificar la información de registro del fondo: todos los fondos legales deben estar registrados en los principales centros financieros (como Estados Unidos, Singapur, Hong Kong, BVI). Antes de invertir, se debe verificar el estado de registro del fondo y su administrador.
Verificar el historial de rendimiento: Para los fondos que afirman tener un historial de inversiones exitosas, se puede consultar su rendimiento real a través de bases de datos profesionales como Preqin, Crunchbase, entre otras.
Atención a la divulgación de información: Las fundaciones regulares informan periódicamente a los inversores sobre información relevante.
Utilizar herramientas de blockchain: usar plataformas como Etherscan, Nansen, etc. para consultar direcciones de fondos, monitorear el flujo de fondos y los cambios de activos.
Lavado de ojos de depósitos bancarios en criptomonedas
En los últimos años, algunos delincuentes han imitado a los bancos privados tradicionales y a las empresas de gestión de patrimonios, lanzando lo que llaman "productos de depósito en criptomonedas de alta gama". Estos Lavado de ojos suelen prometer a los inversores que, al depositar activos digitales como bitcoins o USDT, pueden obtener rendimientos de intereses muy superiores al nivel del mercado, y a veces incluso afirman que pueden evadir impuestos de manera legal. Sin embargo, estos "bancos de criptomonedas" a menudo no tienen licencias financieras formales ni protección regulatoria, lo que finalmente lleva a la pérdida de activos de los inversores.
En 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusó a una plataforma de préstamos criptográficos de ofrecer ilegalmente servicios de depósito, con fondos involucrados que alcanzan los 120 millones de dólares. La plataforma había afirmado ofrecer un "interés anual del 12%" en los depósitos y afirmaba tener licencias financieras en varios países. Sin embargo, la investigación reveló que la plataforma no estaba sujeta a una regulación efectiva, sus productos de depósito no cumplían con las normativas, y los fondos de los inversores no estaban siendo gestionados adecuadamente, lo que llevó a que muchas cuentas fueran congeladas y los inversores no pudieran retirar sus fondos.
Medidas de prevención
Verificar la licencia financiera: Antes de invertir, es necesario confirmar si la plataforma posee una licencia financiera legal emitida por autoridades como la FCA del Reino Unido, la MAS de Singapur o la FINMA de Suiza.
Atención a la custodia de fondos: las plataformas conformes suelen custodiar los fondos de los clientes de manera independiente para evitar abusos. Si la plataforma no tiene una entidad de custodia de terceros claramente definida, se debe mantener la vigilancia.
Revisar periódicamente el estado de cumplimiento: incluso si la plataforma posee licencias financieras de varios países en su fase inicial, es necesario confirmar periódicamente su estado de cumplimiento, ya que los cambios en el entorno regulatorio pueden afectar la legalidad de la plataforma.
Lavado de ojos de proyectos de criptomonedas
En el ámbito de Web3, el Lavado de ojos es muy común, no solo los inversores comunes son susceptibles a caer en él, sino que los inversores de alto patrimonio neto también pueden convertirse en víctimas. La principal característica de este tipo de estafa es la promesa de altos rendimientos para atraer fondos, pero en realidad no hay proyectos de inversión reales, todos los rendimientos se pagan simplemente con los fondos de nuevos inversores a antiguos inversores, hasta que la cadena de financiación se rompe.
Es importante señalar que, en la práctica judicial de ciertos países, los inversores que participan en un Lavado de ojos (también conocido como venta piramidal) pueden ser considerados cómplices y no pueden recuperar los fondos estafados. Por lo tanto, los usuarios de alto patrimonio neto deben ser más cautelosos y evitar participar en este tipo de proyectos.
Un caso típico es un proyecto que se autodenomina una criptomoneda revolucionaria. Este proyecto atrajo a una gran cantidad de inversores a través de publicidad engañosa y promesas de grandes rendimientos, pero en realidad no contaba con una verdadera tecnología de blockchain. Al final, el proyecto fue revelado como un Lavado de ojos, los fundadores desaparecieron y los inversores sufrieron pérdidas acumuladas de más de 4,5 mil millones de dólares.
Medidas de prevención
Requerir transparencia del proyecto: Cualquier proyecto que afirme ser una criptomoneda debe tener suficiente transparencia y aceptar auditorías independientes de terceros. Tenga cuidado con aquellos proyectos de tokens que no tienen auditorías públicas, carecen de una arquitectura técnica clara y de aplicaciones prácticas.
Mantente alerta ante retornos excesivamente altos: si un proyecto promete una tasa de retorno anual que supera con creces el nivel normal del mercado, los inversores deben estar en alta alerta. Una característica típica de Lavado de ojos es atraer fondos mediante la exageración de los retornos.
Investigar a fondo el contexto del proyecto: Realizar una investigación exhaustiva sobre el equipo del proyecto, conociendo la experiencia del equipo fundador y los logros de proyectos anteriores. Al mismo tiempo, utilizar herramientas como Etherscan y Nansen para verificar el flujo de fondos, asegurándose de que el capital no haya ingresado en cuentas no relacionadas o haya sido transferido a lugares desconocidos.
Inversión diversificada: Evita invertir todos los fondos en un solo proyecto, especialmente en proyectos de criptomonedas de alto riesgo. Diversifica la inversión de manera razonable, combinando herramientas financieras tradicionales con activos criptográficos para reducir el riesgo general de la cartera de inversión.
Estrategias clave para proteger las inversiones en criptomonedas
En el mercado de criptomonedas, los inversores de alto patrimonio enfrentan riesgos que no se limitan a las pérdidas financieras causadas por la volatilidad del mercado. Debido a la falta de regulación y transparencia en este campo, los Lavado de ojos y los proyectos no conformes surgen constantemente. Por lo tanto, en la era de Web3, la verdadera sabiduría de inversión no solo consiste en descubrir el próximo proyecto de alto crecimiento, sino que es aún más importante asegurar que sus activos estén protegidos contra fraudes y riesgos.
Se recomienda a los inversores que consideren atentamente los siguientes tres puntos:
Investigación de diligencia debida independiente: todas las decisiones de inversión deben pasar por una investigación de diligencia debida independiente, no se debe confiar únicamente en los materiales promocionales del proyecto, debe haber una investigación independiente de terceros.
Mantener principios de cumplimiento: evitar caer en la trampa de "Web3 sin regulación", asegurando que todas las instituciones financieras involucradas tengan licencias legales.
Prestar atención a los detalles del contrato: los detalles en el contrato pueden determinar la existencia de los activos, es imprescindible que un equipo legal profesional los revise cuidadosamente.
A través de la creación de estrictos estándares de selección de inversiones y múltiples medidas de protección, los inversores de alto patrimonio pueden aprovechar mejor las oportunidades en el ámbito de Web3, al mismo tiempo que evitan eficazmente los riesgos.