Inversión estructurada en Web3: oportunidades y desafíos coexistentes
Con el aumento de las barreras de entrada en el mercado secundario y la prolongación del ciclo de inversión en el mercado primario, cada vez más inversores de alto patrimonio están comenzando a prestar atención a una forma de inversión más flexible y personalizable: los productos estructurados. Este "viejo juego" que proviene de las finanzas tradicionales está siendo revitalizado.
En el ámbito de Web3, las inversiones estructuradas se manifiestan principalmente en las siguientes categorías:
Productos de ingresos fijos: empaquetar las ganancias de Staking, las tasas de interés DeFi, etc., y venderlas en forma de ingresos anuales fijos. Algunas plataformas también ofrecen estructuras de productos de "plazo fijo + anual", con períodos de bloqueo que varían de 30 a 90 días, y tasas de interés anuales que oscilan entre el 5% y el 15%.
Bonos convertibles / Certificados de ingresos: Obtienen el derecho a comprar tokens de proyectos futuros a través de acuerdos como SAFT, al mismo tiempo que disfrutan de un rendimiento fijo. Este modelo de "prioridad de deuda + conversión de tokens en el momento oportuno" equilibra la estabilidad y el juego.
Fondos de riesgo escalonado: se dividen los activos en diferentes niveles de riesgo, como Junior( subordinado) y Senior( preferente) en dos niveles. La capa Senior tiene prioridad en la distribución de beneficios y protección de capital, mientras que la capa Junior asume el riesgo principal pero ofrece mayores rendimientos.
Productos de estructura de plataforma: diseñados, empaquetados y vendidos principalmente por intercambios, billeteras o plataformas de inversión de terceros, reduciendo la barrera de entrada para los usuarios.
Sin embargo, participar en inversiones estructuradas enfrenta numerosos desafíos legales y de cumplimiento:
Calificación de inversores: La mayoría de los productos estructurados están destinados solo a inversores calificados, la participación de minoristas puede ser ilegal.
Flujo de fondos: la transferencia de fondos transfronterizos implica regulación de divisas, y la conformidad de las rutas de entrada y salida de fondos es crucial.
Complejidad del producto: los inversores deben comprender plenamente el mecanismo del producto, de lo contrario, pueden enfrentar riesgos legales.
Calificación de la plataforma: Se debe elegir una plataforma regulada que cuente con las licencias correspondientes.
Para participar de manera conforme en inversiones estructuradas, se sugiere:
Establecer una estructura de identidad clara, como SPV en el extranjero, oficinas familiares, etc., en lugar de participar únicamente como individuo.
Asegúrese de que la fuente de los fondos sea legal, utilice una cuenta bancaria que coincida con su identidad y realice el intercambio y la liquidación a través de instituciones autorizadas.
Elige plataformas que cuenten con la calificación de venta de productos financieros correspondientes, y presta atención a la divulgación de activos subyacentes y los mecanismos de resolución de disputas.
La inversión estructurada ofrece nuevas posibilidades para la participación en Web3, pero también exige que los inversores posean una mayor capacidad de identificación de riesgos y conciencia legal. Solo al comprender plenamente la lógica del producto, aclarar la estructura de identidad y controlar el flujo de fondos, se puede realmente aprovechar las oportunidades que brinda este "acceso controlado".
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AllTalkLongTrader
· 08-02 15:10
Año tras año así, a comer tierra.
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TokenomicsTherapist
· 07-30 16:25
¿Cuántos tontos más se pueden engañar con la misma antigua táctica?
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MoneyBurner
· 07-30 16:24
Perdí mucho, ¿quieres seguir obteniendo beneficios de la posición de bloqueo? Mira lo que pasó con steth el año pasado.
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LazyDevMiner
· 07-30 16:06
Es solo un proyecto viejo con un nuevo aspecto, no tiene nada de original.
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ParanoiaKing
· 07-30 15:56
¿Otra vez dibujando ilusiones? 🙄 Los inversionistas son tontos.
Inversión estructurada en Web3: nuevas oportunidades y desafíos legales
Inversión estructurada en Web3: oportunidades y desafíos coexistentes
Con el aumento de las barreras de entrada en el mercado secundario y la prolongación del ciclo de inversión en el mercado primario, cada vez más inversores de alto patrimonio están comenzando a prestar atención a una forma de inversión más flexible y personalizable: los productos estructurados. Este "viejo juego" que proviene de las finanzas tradicionales está siendo revitalizado.
En el ámbito de Web3, las inversiones estructuradas se manifiestan principalmente en las siguientes categorías:
Productos de ingresos fijos: empaquetar las ganancias de Staking, las tasas de interés DeFi, etc., y venderlas en forma de ingresos anuales fijos. Algunas plataformas también ofrecen estructuras de productos de "plazo fijo + anual", con períodos de bloqueo que varían de 30 a 90 días, y tasas de interés anuales que oscilan entre el 5% y el 15%.
Bonos convertibles / Certificados de ingresos: Obtienen el derecho a comprar tokens de proyectos futuros a través de acuerdos como SAFT, al mismo tiempo que disfrutan de un rendimiento fijo. Este modelo de "prioridad de deuda + conversión de tokens en el momento oportuno" equilibra la estabilidad y el juego.
Fondos de riesgo escalonado: se dividen los activos en diferentes niveles de riesgo, como Junior( subordinado) y Senior( preferente) en dos niveles. La capa Senior tiene prioridad en la distribución de beneficios y protección de capital, mientras que la capa Junior asume el riesgo principal pero ofrece mayores rendimientos.
Productos de estructura de plataforma: diseñados, empaquetados y vendidos principalmente por intercambios, billeteras o plataformas de inversión de terceros, reduciendo la barrera de entrada para los usuarios.
Sin embargo, participar en inversiones estructuradas enfrenta numerosos desafíos legales y de cumplimiento:
Para participar de manera conforme en inversiones estructuradas, se sugiere:
La inversión estructurada ofrece nuevas posibilidades para la participación en Web3, pero también exige que los inversores posean una mayor capacidad de identificación de riesgos y conciencia legal. Solo al comprender plenamente la lógica del producto, aclarar la estructura de identidad y controlar el flujo de fondos, se puede realmente aprovechar las oportunidades que brinda este "acceso controlado".