Travel Rule: Crear un entorno de negociación de Activos Cripto más transparente
La Regla de Viaje es esencialmente para mejorar la transparencia de las transacciones de Activos Cripto. Su objetivo es relacionar las transacciones en la cadena de bloques con entidades e identidades del mundo real, para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en la cadena.
Durante mucho tiempo, "anonymidad" ha sido una característica importante de la blockchain, y ha llevado a que algunas actividades delictivas financieras hagan un uso amplio de las transferencias en blockchain. Pero esta no es la esencia de la blockchain. Las autoridades regulatorias desean que la tecnología blockchain se integre en el sistema de regulación, siempre que las plataformas relevantes cumplan con el espíritu regulatorio básico, incluyendo KYC( conocer a tu cliente), supervisión del mercado, etc. La Travel Rule exige además conocer a todas las partes involucradas en la transacción, rompiendo la característica de "anonymidad".
Antes de la propuesta de las directrices regulatorias sobre la Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus clientes a través de KYC. Cuando el VASP enviaba transacciones a contrapartes, rara vez se realizaban verificaciones y no se podía conocer la situación de la contraparte, lo que aumentaba el riesgo de contraparte y el riesgo de participar en actividades ilegales.
La Regla de Viaje supervisa principalmente las transacciones entre plataformas. La obligación de la Regla de Viaje establecida por el GAFI requiere "obtener, mantener y presentar información sobre el iniciador y el beneficiario relacionada con la transferencia de activos virtuales, para identificar y reportar transacciones sospechosas, tomar acciones de congelación y prohibir transacciones con individuos y entidades designadas". Estas obligaciones deben cumplirse antes de iniciar una transacción en la cadena de bloques, ayudando a prevenir transacciones ilegales potenciales antes de que ocurran.
Con el creciente importancia de los activos digitales y la tecnología blockchain, los reguladores globales consideran necesario reforzar los requisitos de regulación para mejorar el marco de cumplimiento y anti-lavado de dinero de los participantes de la industria. Esto se debe principalmente a tres razones:
Proteger a los inversores, reducir el riesgo de contacto con fondos no conformes.
Reducir el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
Mejorar la capacidad de gestión del riesgo de contraparte en las empresas
En términos de adopción global, la Regla de Viaje se está implementando gradualmente en todo el mundo. La adopción en la región de Asia-Pacífico comenzó primero, y recientemente Europa, Oriente Medio y América han acelerado su implementación. En general, en los últimos 6 meses, la tasa de adopción de la Regla de Viaje ha aumentado significativamente, y cada vez más intercambios están cumpliendo o preparándose para cumplir con las regulaciones correspondientes.
Hong Kong exigirá a los proveedores de servicios de activos cripto que cumplan con la Regla de Viaje a partir del 1 de junio. Los requisitos específicos incluyen:
Recopilar información de diferentes ámbitos según el monto de la transacción
Si no se recibe la información necesaria, se debe solicitar al VASP iniciador que la proporcione, de lo contrario se considerará la terminación de la relación comercial.
Guía detallada sobre cómo realizar la debida diligencia del contraparte.
Requiere verificar la propiedad de la billetera autogestionada
En términos de implementación de regulaciones, aún enfrenta algunos desafíos:
Los tiempos de implementación son inconsistentes en diferentes jurisdicciones, lo que dificulta que los VASP en cumplimiento realicen transacciones con contrapartes no conformes.
Falta de interoperabilidad entre los acuerdos de la regla de viaje
En general, la Regla de Viaje se está implementando gradualmente a nivel mundial, con el objetivo de aumentar la transparencia y la conformidad en las transacciones de Activos Cripto. A pesar de que aún existen algunos desafíos en el proceso de implementación, esta tendencia seguirá avanzando, promoviendo el desarrollo saludable de la industria de Activos Cripto.
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PensionDestroyer
· hace19h
La regulación se vuelve más estricta, pero aún hay que especular.
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SeeYouInFourYears
· 07-30 23:59
Los que están en contra de la regulación deberían echar un buen vistazo a esto
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MintMaster
· 07-29 08:01
No podemos jugar anónimamente, ¿verdad?
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ChainWallflower
· 07-29 06:17
Cadena de bloques todavía está siendo controlada.
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0xDreamChaser
· 07-29 05:57
La regulación ha llegado, será un problema otra vez.
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TrustMeBro
· 07-29 05:49
Ay, la regulación ha vuelto. Se puede evitar el primer día, pero no el décimo quinto.
Regla de Viaje: Un impulsor importante para la transparencia en las transacciones de Activos Cripto
Travel Rule: Crear un entorno de negociación de Activos Cripto más transparente
La Regla de Viaje es esencialmente para mejorar la transparencia de las transacciones de Activos Cripto. Su objetivo es relacionar las transacciones en la cadena de bloques con entidades e identidades del mundo real, para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en la cadena.
Durante mucho tiempo, "anonymidad" ha sido una característica importante de la blockchain, y ha llevado a que algunas actividades delictivas financieras hagan un uso amplio de las transferencias en blockchain. Pero esta no es la esencia de la blockchain. Las autoridades regulatorias desean que la tecnología blockchain se integre en el sistema de regulación, siempre que las plataformas relevantes cumplan con el espíritu regulatorio básico, incluyendo KYC( conocer a tu cliente), supervisión del mercado, etc. La Travel Rule exige además conocer a todas las partes involucradas en la transacción, rompiendo la característica de "anonymidad".
Antes de la propuesta de las directrices regulatorias sobre la Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus clientes a través de KYC. Cuando el VASP enviaba transacciones a contrapartes, rara vez se realizaban verificaciones y no se podía conocer la situación de la contraparte, lo que aumentaba el riesgo de contraparte y el riesgo de participar en actividades ilegales.
La Regla de Viaje supervisa principalmente las transacciones entre plataformas. La obligación de la Regla de Viaje establecida por el GAFI requiere "obtener, mantener y presentar información sobre el iniciador y el beneficiario relacionada con la transferencia de activos virtuales, para identificar y reportar transacciones sospechosas, tomar acciones de congelación y prohibir transacciones con individuos y entidades designadas". Estas obligaciones deben cumplirse antes de iniciar una transacción en la cadena de bloques, ayudando a prevenir transacciones ilegales potenciales antes de que ocurran.
Con el creciente importancia de los activos digitales y la tecnología blockchain, los reguladores globales consideran necesario reforzar los requisitos de regulación para mejorar el marco de cumplimiento y anti-lavado de dinero de los participantes de la industria. Esto se debe principalmente a tres razones:
En términos de adopción global, la Regla de Viaje se está implementando gradualmente en todo el mundo. La adopción en la región de Asia-Pacífico comenzó primero, y recientemente Europa, Oriente Medio y América han acelerado su implementación. En general, en los últimos 6 meses, la tasa de adopción de la Regla de Viaje ha aumentado significativamente, y cada vez más intercambios están cumpliendo o preparándose para cumplir con las regulaciones correspondientes.
Hong Kong exigirá a los proveedores de servicios de activos cripto que cumplan con la Regla de Viaje a partir del 1 de junio. Los requisitos específicos incluyen:
En términos de implementación de regulaciones, aún enfrenta algunos desafíos:
En general, la Regla de Viaje se está implementando gradualmente a nivel mundial, con el objetivo de aumentar la transparencia y la conformidad en las transacciones de Activos Cripto. A pesar de que aún existen algunos desafíos en el proceso de implementación, esta tendencia seguirá avanzando, promoviendo el desarrollo saludable de la industria de Activos Cripto.