Análisis de las nuevas regulaciones de la Administración de Divisas: Límites claros de la exención de responsabilidad en las operaciones de divisas bancarias.

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Análisis profundo de las "Regulaciones de exención de responsabilidad en los negocios de forex bancarios": Aclaración de las reglas y responsabilidades en los negocios de forex

Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones de Diligencia Debida y Exención de Responsabilidad en los Negocios de Divisas Bancarias (Prueba)". Este documento establece claramente los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención para los bancos en las operaciones de divisas. Esta regulación no solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionada con los intereses de cada operador. Este artículo analizará en profundidad la importancia y los puntos clave de esta regulación, ayudando a los lectores a comprender completamente las reglas y responsabilidades en los negocios de divisas.

Abogado de comercio internacional interpreta: "Reglamento de exención de responsabilidad en la debida diligencia de las operaciones de cambio bancario (prueba)"

Las principales obligaciones de los bancos

  1. Deber de diligencia en el desarrollo de negocios: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer a su cliente, conocer el negocio y realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.

  2. Obligación de revisión de conformidad: realizar una auditoría de conformidad sobre las cuentas de forex de los clientes, la recepción y el pago de fondos en forex, así como las operaciones de compra y venta de divisas, ejecutando estrictamente de acuerdo con las regulaciones de gestión de forex.

  3. Obligo de informe de monitoreo: llevar a cabo la monitorización de riesgos de transacción, detectar a tiempo riesgos potenciales de incumplimiento y reportar a las autoridades de gestión de forex.

  4. Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de reporte: al identificar riesgos de incumplimiento durante el cumplimiento de las normas internacionales en negocios transfronterizos, se debe informar oportunamente a los departamentos de gestión de forex.

  5. Obligación de cooperación en la evaluación de quejas: cuando la oficina de divisas inicie una investigación sobre comportamientos sospechosos de incumplimiento, el banco debe completar y devolver oportunamente el "Formulario de Quejas" y las pruebas relacionadas, y cooperar con la investigación.

Consecuencias del incumplimiento de obligaciones

Si el banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales, incluidas sanciones administrativas. Estas responsabilidades se implementan principalmente de acuerdo con la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión de Forex de la República Popular China.

Comportamiento de trading de alto riesgo

Los bancos pueden centrarse en las siguientes conductas de transacción de riesgo:

  1. Transacciones sospechosas de actividades como comercio falso, financiamiento falso, casas de cambio ilegales, juegos de azar transfronterizos, y fraude en la obtención de reembolsos de impuestos a la exportación.

  2. Actividades financieras transfronterizas ilegales de criptomonedas, especialmente el trading de alta frecuencia y transacciones con rutas de flujo de fondos complejas.

  3. Transacciones de grandes remesas, división de fondos en la cuenta y falta de un contexto comercial razonable.

  4. La fuente y el uso de los fondos no coinciden, las transacciones de flujo son "no reguladas".

  5. Transacciones de grandes cantidades de capital que entran y salen a corto plazo o que fluyen hacia múltiples plataformas y cuentas.

Características de los traders de alto riesgo

  1. Arbitrajistas frecuentes: realizan constantemente arbitraje en el mercado de criptomonedas, como el arbitraje de USDT.

  2. Comerciante anónimo: utiliza rutas de transacción complejas para ocultar el flujo de fondos, utilizando herramientas anónimas o negociando en áreas con poca regulación.

  3. Operaciones de fondos anormales: entrada y salida frecuente de fondos de la cuenta con montos enormes, que no coinciden con la situación económica personal.

Situaciones que superan la capacidad de revisión bancaria

  1. Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que implica una gran cantidad de direcciones de billetera anónimas en el extranjero, o que se realiza con frecuencia a través de plataformas de intercambio descentralizadas.

  2. Regulaciones y transparencia de la información: países y regiones que involucran múltiples políticas regulatorias diferentes, o información de transacciones no transparente.

  3. La transacción es anormalmente compleja: el modelo de flujo de fondos es altamente complejo, como si hubiera pasado por múltiples operaciones de mezcla de monedas y transferencias entre varias cuentas de "empresa fachada".

Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales

Los bancos suelen priorizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Los operadores deben prestar especial atención a estos posibles conflictos, comprender completamente las políticas y regulaciones nacionales, y evitar que los conflictos de reglas causen daños a sus intereses.

El papel de los traders en las quejas bancarias

  1. Asistencia en la investigación: puede ser necesario proporcionar información relacionada con el negocio para restaurar la situación real de la transacción.

  2. Posible responsabilidad asociada: Es necesario ser cauteloso al proporcionar evidencia; proporcionar evidencia de transacciones legales de manera veraz generalmente no aumentará el riesgo, pero ocultar información importante o proporcionar materiales falsos puede llevar a ser investigado.

En resumen, los comerciantes deben ser cautelosos durante el proceso de reclamación bancaria y proporcionar evidencia veraz para proteger sus derechos legales y los del banco.

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PortfolioAlertvip
· 08-01 00:18
¿De nuevo tengo que aprender decenas de nuevas regulaciones?
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ZkProofPuddingvip
· 07-29 03:53
Mirando un poco confundido, ¿dónde está el lenguaje humano?
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DegenRecoveryGroupvip
· 07-29 03:53
¿No te estás metiendo demasiado en lo que no te incumbe?
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MissedTheBoatvip
· 07-29 03:50
Una vez más, el banco ha quitado el poder...
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NFT_Therapyvip
· 07-29 03:47
Las autoridades tampoco pueden hacer nada, los que deben huir, huyen.
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