Finanzas descentralizadas a ETF: nueva lógica de asignación de activos on-chain
Introducción: De juguete de geeks a la nueva mascota de Wall Street
En los últimos años, las Finanzas descentralizadas ( se han convertido en una palabra de moda en el mundo financiero. Hace unos años, las herramientas financieras construidas por los geeks en Ethereum ahora han atraído la atención de los grandes nombres de las finanzas tradicionales de Wall Street.
En 2020-2021, el volumen total bloqueado del mercado de Finanzas descentralizadas )TVL( se disparó de decenas de miles de millones a un pico de 178 mil millones de dólares. Protocolos como Uniswap y Aave se convirtieron en proyectos de moda en el mundo de las criptomonedas. Sin embargo, para los inversores comunes, las Finanzas descentralizadas siguen siendo como un laberinto. Las complejas operaciones de billetera, los contratos inteligentes difíciles de entender y los riesgos de seguridad de los activos han hecho que menos del 5% de las instituciones financieras tradicionales realmente participen.
En 2021, apareció una nueva herramienta diseñada específicamente para "cómo invertir fácilmente en Finanzas descentralizadas": el ETF descentralizado ) DeETF (. Combina la idea del ETF tradicional con la transparencia de la blockchain, conservando la conveniencia de los fondos tradicionales y teniendo en cuenta el alto potencial de crecimiento de los activos DeFi. DeETF se convierte en un puente que conecta las Finanzas descentralizadas con los inversores tradicionales.
![Desde DeFi hasta DeETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e9ce7d039a97322b808fd5a66286e59e.webp(
Primera parte: Historia del desarrollo de DeFi a DeETF
) ###una (exploración temprana )2017-2019(
En 2017-2018, proyectos como MakerDAO y Compound mostraron por primera vez la posibilidad de las Finanzas descentralizadas. El modelo de AMM) lanzado por Uniswap simplificó el comercio on-chain. A finales de 2019, el TVL de DeFi se acercaba a los 600 millones de dólares.
( )二###explosión del mercado y formación de conceptos(2020-2021)
La pandemia de 2020 impulsó la entrada de grandes cantidades de capital en el mercado de criptomonedas, el TVL de DeFi aumentó de 1,000 millones de dólares a 178,000 millones de dólares. Nuevos modelos como la minería de liquidez y las granjas de rendimiento están en auge, pero también han expuesto una enorme barrera de entrada para los usuarios.
Algunas empresas de finanzas tradicionales han comenzado a posicionarse. La compañía canadiense DeFi Technologies Inc. lanzó productos financieros que rastrean protocolos DeFi de vanguardia, permitiendo a los usuarios participar fácilmente en inversiones DeFi en intercambios tradicionales. Plataformas descentralizadas como DeETF.org también han comenzado a intentar gestionar carteras de ETF mediante contratos inteligentes.
( ) tres ### reestructuración del mercado y madurez del modelo ( 2022-2023)
A principios de 2022, el colapso de Terra y la quiebra de FTX provocaron que el TVL del mercado DeFi cayera de 178 mil millones de dólares a 40 mil millones de dólares. La volatilidad del mercado impulsó la demanda de herramientas de inversión más seguras y transparentes, promoviendo el desarrollo y la madurez de los ETF.
Se forman dos modos claros:
Canales financieros tradicionales: instituciones como DeFi Technologies amplían su línea de productos, listando productos ETP en bolsas tradicionales.
Modelo descentralizado on-chain: plataformas como DeETF.org, Sosovalue, etc. implementan la gestión de activos y el comercio de combinaciones a través de contratos inteligentes.
( )cuatro###ventajas y desafíos
Ventajas del DeETF:
Alta facilidad de uso, bajo umbral de participación
Inversión más transparente y flexible
Control de riesgos y diversificación de inversiones
Desafío:
El entorno regulatorio es incierto
Vulnerabilidades de seguridad en contratos inteligentes
A pesar de los desafíos, DeETF sigue siendo visto como una innovación importante en los mercados financieros del futuro, democratizando y haciendo más inteligente la gestión de activos.
Segunda parte: Auge de proyectos emergentes, ETF DeETF floreciendo
( )una ###exploración diversificada
DeETF evoluciona a lo largo de dos caminos:
Ruta financiera tradicional: emitir ETP a través de bolsas de valores reguladas
Plataforma descentralizada puramente on-chain: como DeETF.org, Sosovalue, etc.
En cuanto a la ruta institucional, Securitize y otros están tokenizando activos financieros tradicionales e introduciendo mercados on-chain.
( ) dos ### nueva tendencia de cartera de activos inteligentes
YAMA(Yamaswap) se introduce en el ETF inteligente: construyendo un sistema de recomendación de asignación de activos impulsado por IA, donde los usuarios ingresan sus necesidades y se genera automáticamente una combinación recomendada.
Características de YAMA:
Funciona en Solana y Base, reduciendo los costos de uso
Los contratos inteligentes admiten combinaciones completamente en cadena pública
Enfatizar la experiencia de "despliegue autónomo" + "recomendación de combinación de IA"
( ) tres ### DeETF evolución de bifurcación en la pista
Diferentes rutas:
DeETF.org: enfatiza la configuración autónoma del usuario
Sosovalue: lanzó un ETF temático on-chain
Index Coop: se centra en productos de índices estándar
Tecnologías DeFi, Securitize: Exploración de la conformidad dirigida a minoristas e instituciones
Nueva tendencia: una experiencia de asignación de activos más inteligente y automatizada. Plataformas como YAMA han pasado de ser "herramientas puras" a "prestadores de estrategias".
Conclusión: DeETF redefine el futuro de la gestión de activos on-chain
DeETF, como la "versión mejorada de la experiencia del usuario" de las Finanzas descentralizadas, está asumiendo la tarea de popularizar y reducir las barreras de entrada. En los próximos 5 años, se espera que DeETF se convierta en uno de los escenarios de aplicación más importantes para la gestión de activos on-chain.
Diferentes tipos de exploradores:
Tecnologías DeFi: entrar desde las finanzas tradicionales, emitir productos ETP de criptomonedas conformes.
DeETF.org: insiste en la autonomía on-chain, enfatizando la combinación libre y la transparencia
YAMA: Introducción de la construcción de portafolios asistida por IA, logrando una gestión de activos inteligente y personalizada.
DeETF está redefiniendo la forma de gestionar activos on-chain, inyectando nueva imaginación en la libertad financiera, la transparencia y la inclusión. La gestión de activos on-chain del futuro promete ser una habilidad que cualquier inversor promedio podrá dominar.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
DeETF: La nueva era de la asignación de activos on-chain que reconfigura la lógica de inversión en Finanzas descentralizadas
Finanzas descentralizadas a ETF: nueva lógica de asignación de activos on-chain
Introducción: De juguete de geeks a la nueva mascota de Wall Street
En los últimos años, las Finanzas descentralizadas ( se han convertido en una palabra de moda en el mundo financiero. Hace unos años, las herramientas financieras construidas por los geeks en Ethereum ahora han atraído la atención de los grandes nombres de las finanzas tradicionales de Wall Street.
En 2020-2021, el volumen total bloqueado del mercado de Finanzas descentralizadas )TVL( se disparó de decenas de miles de millones a un pico de 178 mil millones de dólares. Protocolos como Uniswap y Aave se convirtieron en proyectos de moda en el mundo de las criptomonedas. Sin embargo, para los inversores comunes, las Finanzas descentralizadas siguen siendo como un laberinto. Las complejas operaciones de billetera, los contratos inteligentes difíciles de entender y los riesgos de seguridad de los activos han hecho que menos del 5% de las instituciones financieras tradicionales realmente participen.
En 2021, apareció una nueva herramienta diseñada específicamente para "cómo invertir fácilmente en Finanzas descentralizadas": el ETF descentralizado ) DeETF (. Combina la idea del ETF tradicional con la transparencia de la blockchain, conservando la conveniencia de los fondos tradicionales y teniendo en cuenta el alto potencial de crecimiento de los activos DeFi. DeETF se convierte en un puente que conecta las Finanzas descentralizadas con los inversores tradicionales.
![Desde DeFi hasta DeETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e9ce7d039a97322b808fd5a66286e59e.webp(
Primera parte: Historia del desarrollo de DeFi a DeETF
) ###una (exploración temprana )2017-2019(
En 2017-2018, proyectos como MakerDAO y Compound mostraron por primera vez la posibilidad de las Finanzas descentralizadas. El modelo de AMM) lanzado por Uniswap simplificó el comercio on-chain. A finales de 2019, el TVL de DeFi se acercaba a los 600 millones de dólares.
( )二###explosión del mercado y formación de conceptos(2020-2021)
La pandemia de 2020 impulsó la entrada de grandes cantidades de capital en el mercado de criptomonedas, el TVL de DeFi aumentó de 1,000 millones de dólares a 178,000 millones de dólares. Nuevos modelos como la minería de liquidez y las granjas de rendimiento están en auge, pero también han expuesto una enorme barrera de entrada para los usuarios.
Algunas empresas de finanzas tradicionales han comenzado a posicionarse. La compañía canadiense DeFi Technologies Inc. lanzó productos financieros que rastrean protocolos DeFi de vanguardia, permitiendo a los usuarios participar fácilmente en inversiones DeFi en intercambios tradicionales. Plataformas descentralizadas como DeETF.org también han comenzado a intentar gestionar carteras de ETF mediante contratos inteligentes.
( ) tres ### reestructuración del mercado y madurez del modelo ( 2022-2023)
A principios de 2022, el colapso de Terra y la quiebra de FTX provocaron que el TVL del mercado DeFi cayera de 178 mil millones de dólares a 40 mil millones de dólares. La volatilidad del mercado impulsó la demanda de herramientas de inversión más seguras y transparentes, promoviendo el desarrollo y la madurez de los ETF.
Se forman dos modos claros:
( )cuatro###ventajas y desafíos
Ventajas del DeETF:
Desafío:
A pesar de los desafíos, DeETF sigue siendo visto como una innovación importante en los mercados financieros del futuro, democratizando y haciendo más inteligente la gestión de activos.
Segunda parte: Auge de proyectos emergentes, ETF DeETF floreciendo
( )una ###exploración diversificada
DeETF evoluciona a lo largo de dos caminos:
En cuanto a la ruta institucional, Securitize y otros están tokenizando activos financieros tradicionales e introduciendo mercados on-chain.
( ) dos ### nueva tendencia de cartera de activos inteligentes
YAMA(Yamaswap) se introduce en el ETF inteligente: construyendo un sistema de recomendación de asignación de activos impulsado por IA, donde los usuarios ingresan sus necesidades y se genera automáticamente una combinación recomendada.
Características de YAMA:
( ) tres ### DeETF evolución de bifurcación en la pista
Diferentes rutas:
Nueva tendencia: una experiencia de asignación de activos más inteligente y automatizada. Plataformas como YAMA han pasado de ser "herramientas puras" a "prestadores de estrategias".
Conclusión: DeETF redefine el futuro de la gestión de activos on-chain
DeETF, como la "versión mejorada de la experiencia del usuario" de las Finanzas descentralizadas, está asumiendo la tarea de popularizar y reducir las barreras de entrada. En los próximos 5 años, se espera que DeETF se convierta en uno de los escenarios de aplicación más importantes para la gestión de activos on-chain.
Diferentes tipos de exploradores:
DeETF está redefiniendo la forma de gestionar activos on-chain, inyectando nueva imaginación en la libertad financiera, la transparencia y la inclusión. La gestión de activos on-chain del futuro promete ser una habilidad que cualquier inversor promedio podrá dominar.