Tokenización de activos del mundo real: tendencias, desafíos y potencial
Recientemente, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en una tendencia irreversible. Desde plataformas de intercambio que planean lanzar acciones tokenizadas, hasta intercambios de criptomonedas que proponen llevar acciones a la cadena; desde la activa disposición de gigantes financieros tradicionales, hasta los principales protocolos DeFi que incorporan RWA en su marco de colateral—la tokenización está remodelando por completo la liquidez y la accesibilidad de los activos.
A pesar de enfrentar desafíos regulatorios y de infraestructura, la pista RWA ha mostrado un gran potencial: el valor total bloqueado de la tokenización de activos como bonos del gobierno de EE. UU., bienes raíces, artículos de lujo, etc., ha superado miles de millones de dólares. Según las estadísticas de la plataforma de datos, hasta ahora el valor total gestionado en el mercado RWA en la cadena asciende a 23,92 mil millones de dólares. Según las proyecciones de Boston Consulting Group, para 2030 el tamaño de los activos tokenizados a nivel mundial alcanzará los 16 billones de dólares, representando el 10% de todos los activos invertibles.
Este artículo analizará la subcategoría de RWA con mayor potencial de desarrollo en la actualidad y revisará los proyectos más representativos en cada área.
tokenización de bonos del estado: mejorar la liquidez y la transparencia
La tokenización de bonos del gobierno es una innovación importante en el mercado financiero, que convierte los bonos gubernamentales tradicionales en Tokens, permitiendo a los inversores participar directamente en la inversión de bonos del gobierno a través de blockchain, disfrutando de una mayor liquidez y transparencia.
Una compañía de gestión de activos lanzó el primer fondo de mercado monetario tokenizado registrado en el mundo, FOBXX, que invierte en valores del gobierno de EE. UU., proporcionando a los inversores ingresos estables y liquidez.
Una empresa ha lanzado la tokenización de bonos del Tesoro de EE.UU. (TBILL) a través de XRP Ledger, y ha obtenido una inversión de 10 millones de dólares. A través de la tokenización de TBILL, se hace que el mercado de bonos del Tesoro sea más descentralizado, aumentando la liquidez del capital.
Una empresa lanzó el Token de Bonos del Gobierno de EE. UU. a corto plazo (STBT), que asigna intereses a los titulares a través de un mecanismo de referencia en la cadena todos los días, proporcionando a los inversores una herramienta de liquidez a corto plazo.
Una empresa y sus socios lanzaron un fondo de tokenización de bonos del gobierno de EE. UU. (USTY), dirigido a inversores calificados. A través de contratos inteligentes, se gestionan las operaciones del fondo, apoyando la tokenización del fondo de bonos del gobierno y aumentando la transparencia de la inversión.
Una empresa lanzó el fondo de valores del gobierno estadounidense a corto plazo (USTB), ofreciendo liquidez a través de la tokenización. Permitiendo a los inversionistas realizar transacciones rápidas y eficientes en la blockchain.
Una empresa lanzó el Token USYC, que representa bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y acuerdos de recompra, ofreciendo a los inversores productos de inversión de bajo riesgo y alta liquidez.
Un gigante de la gestión de activos lanzó el fondo de bonos del gobierno tokenizado BUIDL, que se utiliza como colateral en múltiples plataformas. Ofrece a los inversores más opciones de inversión, al tiempo que mejora la liquidez del mercado.
Stablecoins: el "ancla" del mercado de criptomonedas
Las stablecoins, como activos de "anclaje" en el mercado de criptomonedas, tienen un valor relativamente estable y ocupan una posición crucial en el mercado de criptomonedas. Las características de tokenización de las stablecoins las convierten en criptomonedas digitales vinculadas a monedas o activos tradicionales, ofreciendo una mayor estabilidad.
Una empresa de tecnología de pagos, como emisor de USDC, está promoviendo la ley GENIUS, que exige a los emisores de monedas estables mantener bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo como activos de reserva y realizar divulgaciones de reservas. La ley garantiza la transparencia y estabilidad de las monedas estables, aumentando la confianza del mercado.
Otros emisores de stablecoins también enfrentan nuevos requisitos regulatorios tras la aprobación de la ley GENIUS, lo que podría afectar su modelo de operación. Estas empresas pueden necesitar ajustar sus mecanismos de reserva para asegurar el cumplimiento de los nuevos requisitos legales.
tokenización de acciones: conectando el mercado de valores tradicional con el mercado de criptomonedas
La tokenización de acciones permite que la inversión en acciones se realice a través de la blockchain, los inversores pueden realizar inversiones fraccionadas con menos capital, al tiempo que disfrutan de una mayor transparencia y liquidez.
Una empresa de tecnología financiera de la UE ha tokenizado acciones tradicionales y ETFs como "xStocks", operando en la cadena de bloques de Solana, ofreciendo a los inversores globales una experiencia de negociación de acciones estadounidenses 24/7. La empresa ocupa aproximadamente el 77% del mercado de acciones tokenizadas.
Una agencia de transferencia registrada en EE. UU. ofrece acciones y ETF tokenizados llamados dShares, asegurando que cada dShare corresponda 1:1 con las acciones reales. Estos tokens son compatibles para negociar en múltiples blockchains, incluyendo Ethereum, Arbitrum y Base.
Una empresa estadounidense ha lanzado una acción tokenizada llamada EXOD, que representa sus acciones ordinarias de clase A. Estos tokens se gestionan en la blockchain de Algorand, ofreciendo a los inversores una oportunidad de inversión innovadora y segura. El token EXOD ya se ha listado en NYSE American, convirtiéndose en la primera acción tokenizada en cotizar en una bolsa de valores estadounidense.
Crédito privado: financiamiento de bajo costo para pequeñas y medianas empresas
El crédito privado proporciona préstamos a empresas a través de instituciones financieras no tradicionales y tokeniza estos préstamos a través de blockchain para aumentar la liquidez de capital y la transparencia.
Varias plataformas de crédito descentralizadas están tokenizando activos como cuentas por cobrar para proporcionar canales de financiamiento a pequeñas y medianas empresas. Estas plataformas simplifican el proceso de préstamos a través de contratos inteligentes, mejoran la transparencia y la seguridad de los préstamos, y ofrecen nuevas oportunidades de inversión en deuda a inversores globales.
Tokenización de bienes raíces: permitir que los inversores de todo el mundo compartan el mercado inmobiliario
La tokenización de bienes raíces permite a los pequeños inversionistas participar en el mercado inmobiliario, que tradicionalmente tiene barreras de entrada más altas, y disfrutar de una mayor liquidez.
Varios plataformas digitalizan las transacciones inmobiliarias a través de blockchain, permitiendo a los inversores participar en el mercado inmobiliario global mediante tokenización. Estas plataformas dividen los activos inmobiliarios en pequeños tokens, lo que permite a los inversores globales disfrutar de ingresos de alquiler mensuales, y las transacciones son más transparentes.
Tokenización de obras de arte y coleccionables: una nueva vía de inversión para los amantes de la colección
La tokenización de obras de arte y artículos de lujo no solo rompe las fronteras del mercado tradicional, sino que también brinda a más inversores la oportunidad de participar en la inversión en coleccionables de alto valor.
Varios plataformas tokenizan objetos de valor como obras de arte, diamantes y relojes de lujo a través de la blockchain, permitiendo a los inversores comprar y comerciar estos activos mediante la blockchain. Esto ofrece a los inversores un nuevo canal de inversión que es altamente líquido y transparente.
Intercambio descentralizado: la nueva era del comercio de activos criptográficos
El intercambio descentralizado ( DEX ) proporciona una experiencia de negociación más transparente y segura para el mercado de criptomonedas, evitando las tarifas de intermediación de los intercambios centralizados tradicionales.
Varios plataformas DEX se centran en el comercio de derivados financieros, productos estructurados y tokenización de activos. A través de una arquitectura descentralizada, permiten que los activos financieros tradicionales se comercien en la blockchain, permitiendo a los inversores globales participar en la tokenización y el comercio de activos.
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BlockchainRetirementHome
· 07-27 07:22
Hey, las apuestas pequeñas son divertidas.
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RektRecovery
· 07-27 00:50
he visto esta película antes... otra burbuja de 16T esperando a estallar *toma palomitas*
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SeeYouInFourYears
· 07-26 15:03
No tener la oportunidad de cupones de clip es una pérdida.
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CryptoMotivator
· 07-24 07:58
La licencia va despacio, primero voy a ganar un poco de dinero.
Tokenización de activos del mundo real: oportunidades y desafíos en un mercado de 16 billones de dólares
Tokenización de activos del mundo real: tendencias, desafíos y potencial
Recientemente, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en una tendencia irreversible. Desde plataformas de intercambio que planean lanzar acciones tokenizadas, hasta intercambios de criptomonedas que proponen llevar acciones a la cadena; desde la activa disposición de gigantes financieros tradicionales, hasta los principales protocolos DeFi que incorporan RWA en su marco de colateral—la tokenización está remodelando por completo la liquidez y la accesibilidad de los activos.
A pesar de enfrentar desafíos regulatorios y de infraestructura, la pista RWA ha mostrado un gran potencial: el valor total bloqueado de la tokenización de activos como bonos del gobierno de EE. UU., bienes raíces, artículos de lujo, etc., ha superado miles de millones de dólares. Según las estadísticas de la plataforma de datos, hasta ahora el valor total gestionado en el mercado RWA en la cadena asciende a 23,92 mil millones de dólares. Según las proyecciones de Boston Consulting Group, para 2030 el tamaño de los activos tokenizados a nivel mundial alcanzará los 16 billones de dólares, representando el 10% de todos los activos invertibles.
Este artículo analizará la subcategoría de RWA con mayor potencial de desarrollo en la actualidad y revisará los proyectos más representativos en cada área.
tokenización de bonos del estado: mejorar la liquidez y la transparencia
La tokenización de bonos del gobierno es una innovación importante en el mercado financiero, que convierte los bonos gubernamentales tradicionales en Tokens, permitiendo a los inversores participar directamente en la inversión de bonos del gobierno a través de blockchain, disfrutando de una mayor liquidez y transparencia.
Una compañía de gestión de activos lanzó el primer fondo de mercado monetario tokenizado registrado en el mundo, FOBXX, que invierte en valores del gobierno de EE. UU., proporcionando a los inversores ingresos estables y liquidez.
Una empresa ha lanzado la tokenización de bonos del Tesoro de EE.UU. (TBILL) a través de XRP Ledger, y ha obtenido una inversión de 10 millones de dólares. A través de la tokenización de TBILL, se hace que el mercado de bonos del Tesoro sea más descentralizado, aumentando la liquidez del capital.
Una empresa lanzó el Token de Bonos del Gobierno de EE. UU. a corto plazo (STBT), que asigna intereses a los titulares a través de un mecanismo de referencia en la cadena todos los días, proporcionando a los inversores una herramienta de liquidez a corto plazo.
Una empresa y sus socios lanzaron un fondo de tokenización de bonos del gobierno de EE. UU. (USTY), dirigido a inversores calificados. A través de contratos inteligentes, se gestionan las operaciones del fondo, apoyando la tokenización del fondo de bonos del gobierno y aumentando la transparencia de la inversión.
Una empresa lanzó el fondo de valores del gobierno estadounidense a corto plazo (USTB), ofreciendo liquidez a través de la tokenización. Permitiendo a los inversionistas realizar transacciones rápidas y eficientes en la blockchain.
Una empresa lanzó el Token USYC, que representa bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y acuerdos de recompra, ofreciendo a los inversores productos de inversión de bajo riesgo y alta liquidez.
Un gigante de la gestión de activos lanzó el fondo de bonos del gobierno tokenizado BUIDL, que se utiliza como colateral en múltiples plataformas. Ofrece a los inversores más opciones de inversión, al tiempo que mejora la liquidez del mercado.
Stablecoins: el "ancla" del mercado de criptomonedas
Las stablecoins, como activos de "anclaje" en el mercado de criptomonedas, tienen un valor relativamente estable y ocupan una posición crucial en el mercado de criptomonedas. Las características de tokenización de las stablecoins las convierten en criptomonedas digitales vinculadas a monedas o activos tradicionales, ofreciendo una mayor estabilidad.
Una empresa de tecnología de pagos, como emisor de USDC, está promoviendo la ley GENIUS, que exige a los emisores de monedas estables mantener bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo como activos de reserva y realizar divulgaciones de reservas. La ley garantiza la transparencia y estabilidad de las monedas estables, aumentando la confianza del mercado.
Otros emisores de stablecoins también enfrentan nuevos requisitos regulatorios tras la aprobación de la ley GENIUS, lo que podría afectar su modelo de operación. Estas empresas pueden necesitar ajustar sus mecanismos de reserva para asegurar el cumplimiento de los nuevos requisitos legales.
tokenización de acciones: conectando el mercado de valores tradicional con el mercado de criptomonedas
La tokenización de acciones permite que la inversión en acciones se realice a través de la blockchain, los inversores pueden realizar inversiones fraccionadas con menos capital, al tiempo que disfrutan de una mayor transparencia y liquidez.
Una empresa de tecnología financiera de la UE ha tokenizado acciones tradicionales y ETFs como "xStocks", operando en la cadena de bloques de Solana, ofreciendo a los inversores globales una experiencia de negociación de acciones estadounidenses 24/7. La empresa ocupa aproximadamente el 77% del mercado de acciones tokenizadas.
Una agencia de transferencia registrada en EE. UU. ofrece acciones y ETF tokenizados llamados dShares, asegurando que cada dShare corresponda 1:1 con las acciones reales. Estos tokens son compatibles para negociar en múltiples blockchains, incluyendo Ethereum, Arbitrum y Base.
Una empresa estadounidense ha lanzado una acción tokenizada llamada EXOD, que representa sus acciones ordinarias de clase A. Estos tokens se gestionan en la blockchain de Algorand, ofreciendo a los inversores una oportunidad de inversión innovadora y segura. El token EXOD ya se ha listado en NYSE American, convirtiéndose en la primera acción tokenizada en cotizar en una bolsa de valores estadounidense.
Crédito privado: financiamiento de bajo costo para pequeñas y medianas empresas
El crédito privado proporciona préstamos a empresas a través de instituciones financieras no tradicionales y tokeniza estos préstamos a través de blockchain para aumentar la liquidez de capital y la transparencia.
Varias plataformas de crédito descentralizadas están tokenizando activos como cuentas por cobrar para proporcionar canales de financiamiento a pequeñas y medianas empresas. Estas plataformas simplifican el proceso de préstamos a través de contratos inteligentes, mejoran la transparencia y la seguridad de los préstamos, y ofrecen nuevas oportunidades de inversión en deuda a inversores globales.
Tokenización de bienes raíces: permitir que los inversores de todo el mundo compartan el mercado inmobiliario
La tokenización de bienes raíces permite a los pequeños inversionistas participar en el mercado inmobiliario, que tradicionalmente tiene barreras de entrada más altas, y disfrutar de una mayor liquidez.
Varios plataformas digitalizan las transacciones inmobiliarias a través de blockchain, permitiendo a los inversores participar en el mercado inmobiliario global mediante tokenización. Estas plataformas dividen los activos inmobiliarios en pequeños tokens, lo que permite a los inversores globales disfrutar de ingresos de alquiler mensuales, y las transacciones son más transparentes.
Tokenización de obras de arte y coleccionables: una nueva vía de inversión para los amantes de la colección
La tokenización de obras de arte y artículos de lujo no solo rompe las fronteras del mercado tradicional, sino que también brinda a más inversores la oportunidad de participar en la inversión en coleccionables de alto valor.
Varios plataformas tokenizan objetos de valor como obras de arte, diamantes y relojes de lujo a través de la blockchain, permitiendo a los inversores comprar y comerciar estos activos mediante la blockchain. Esto ofrece a los inversores un nuevo canal de inversión que es altamente líquido y transparente.
Intercambio descentralizado: la nueva era del comercio de activos criptográficos
El intercambio descentralizado ( DEX ) proporciona una experiencia de negociación más transparente y segura para el mercado de criptomonedas, evitando las tarifas de intermediación de los intercambios centralizados tradicionales.
Varios plataformas DEX se centran en el comercio de derivados financieros, productos estructurados y tokenización de activos. A través de una arquitectura descentralizada, permiten que los activos financieros tradicionales se comercien en la blockchain, permitiendo a los inversores globales participar en la tokenización y el comercio de activos.