Los nuevos desafíos de la cadena de bloques están poniendo en cuestión el dominio de Ethereum, y el ecosistema de monedas estables está cambiando silenciosamente.
Más allá de Ethereum: explorando el potencial de las nuevas cadenas de bloques en la adopción de monedas estables
Fondo
El mercado de las monedas estables está creciendo rápidamente y se ha convertido en una fuerza importante en la economía digital, incluso compitiendo con las redes financieras tradicionales. Según un estudio, el volumen total de transacciones de monedas estables superó los 10.8 billones de dólares en 2023. Al eliminar las transacciones "no naturales", el volumen de transacciones real es de aproximadamente 2.3 billones de dólares. Estos datos ajustados reflejan que la tasa de crecimiento anual orgánica de las monedas estables alcanza el 17%, destacando el papel cada vez más importante de las monedas estables en las finanzas minoristas e institucionales. El siguiente gráfico proporciona una visión visual del paisaje actual y la trayectoria de crecimiento de las monedas estables en los principales ecosistemas de cadena de bloques.
El gráfico muestra la tendencia del valor de mercado general de las 20 principales cadenas de bloques desde 2020 hasta 2025. Ethereum destaca particularmente, con un valor de mercado que supera los 100 mil millones de dólares en su punto máximo, dominando todo el ecosistema de la cadena de bloques. Este alto valor de mercado está estrechamente relacionado con el papel de Ethereum como la principal plataforma para la emisión de DeFi y moneda estable, lo que le permite mantener una posición fuerte incluso en medio de la volatilidad del mercado. Otras cadenas de bloques (como BSC, Tron y Solana) tienen un valor de mercado relativamente bajo pero muestran un rendimiento estable. En particular, Tron y BSC presentan una tendencia de crecimiento estable, destacando su papel como plataformas alternativas para monedas estables y DeFi, especialmente en áreas y escenarios de aplicación donde los costos de transacción y la velocidad son críticos.
Es importante señalar que la capitalización de mercado de plataformas emergentes como Arbitrum, Sui y Optimism está creciendo gradualmente, lo que muestra una tasa de adopción cada vez mayor. Esta trayectoria de crecimiento sugiere que, a medida que estos ecosistemas continúan madurando, podrían desafiar a los líderes existentes en el futuro al satisfacer necesidades específicas o al ofrecer eficiencia en las transacciones competitiva. Los datos indican que, aunque Ethereum domina en términos de capitalización de mercado, otras cadenas de bloques siguen atrayendo a usuarios y desarrolladores, lo que sugiere que, a medida que el ecosistema madura, podría haber un posible desplazamiento de la actividad de monedas estables.
El gráfico muestra con más detalle la tendencia del valor de mercado de las monedas estables de las 20 principales cadenas de bloques. Ethereum lidera con un valor de mercado de monedas estables de más de 8,000 millones de dólares, reflejando su importante papel como plataforma de custodia para monedas estables. El gran valor de mercado de Ethereum respalda su posición como un centro de monedas estables, con la demanda que proviene principalmente de aplicaciones DeFi y usuarios institucionales que buscan monedas estables conformes. Sin embargo, Tron se destaca como un fuerte competidor, con un valor de mercado de monedas estables de aproximadamente 4,000 millones de dólares. El atractivo de Tron radica en sus bajas tarifas de transacción y su rápida velocidad de procesamiento, lo que lo hace especialmente popular en escenarios de trading de alta frecuencia, como remesas y pagos transfronterizos.
Otras cadenas (como BSC, Terra Classic y Solana) tienen una capitalización de mercado de monedas estables relativamente pequeña, pero desempeñan un papel clave en un ecosistema diversificado de monedas estables. Por ejemplo, la capitalización de mercado de las monedas estables de BSC es de aproximadamente 2 mil millones de dólares, atrayendo a proyectos DeFi y usuarios minoristas que buscan tarifas más bajas que en Ethereum. Cadenas de bloques más pequeñas (como Algorand y Stellar) se posicionan como plataformas de nicho para monedas estables, a menudo dirigidas a casos de uso específicos como pagos transfronterizos y transacciones de bajo valor.
Ethereum: líder sólido
Ethereum se considera generalmente la piedra angular de las finanzas descentralizadas (DeFi) y sigue siendo la cadena dominante en la actividad de monedas estables, con un valor de mercado de monedas estables que supera los 8,000 millones de dólares. Varios factores mantienen a Ethereum en una posición de liderazgo dentro del ecosistema de monedas estables:
Ecosistema DeFi maduro e interconectado: El vasto y maduro ecosistema DeFi de Ethereum incluye protocolos conocidos como este, que dependen en gran medida de la liquidez de las monedas estables en sus operaciones. Las monedas estables son cruciales para los pools de liquidez, el préstamo y la agricultura de rendimiento, lo que convierte a Ethereum en una plataforma indispensable para los usuarios que buscan servicios DeFi integrales.
Confianza institucional y regulatoria: las monedas estables en Ethereum (especialmente USDC y DAI) han recibido reconocimiento regulatorio y confianza institucional. A medida que más instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, la reputación de Ethereum como una red segura y descentralizada lo convierte en la opción ideal para monedas estables de nivel institucional y cumplimiento. USDC de Circle y DAI de MakerDAO son las principales monedas estables nativas de Ethereum, actuando como pilares de confianza en el ecosistema.
Diversificación de monedas estables y casos de uso: Ethereum alberga una amplia variedad de monedas estables, que incluyen monedas estables respaldadas por moneda fiduciaria, así como monedas estables algorítmicas y descentralizadas como DAI. Esta diversidad permite a los usuarios de Ethereum elegir la moneda estable que mejor se adapte a su tolerancia al riesgo, requisitos regulatorios y preferencias. Por ejemplo, DAI tiene un atractivo único debido a que no está directamente vinculado a reservas de moneda fiduciaria, lo que se alinea con los valores de descentralización promovidos por la comunidad de Ethereum.
Soluciones de capa 2 para abordar el problema de escalabilidad: Ethereum enfrenta desafíos de escalabilidad, y los altos costos de Gas limitan la participación de pequeños usuarios en DeFi. Sin embargo, soluciones de capa 2 como Arbitrum, Optimism y zk-Rollups están reduciendo significativamente los costos de transacción y aumentando el rendimiento, permitiendo que Ethereum mantenga su liderazgo en casos de uso de moneda estable sin sacrificar la descentralización.
Con el continuo desarrollo del ecosistema de segunda capa de Ethereum y la transición completa a Ethereum 2.0, se espera que su posición de liderazgo en el mercado de monedas estables se mantenga. A medida que la regulación en torno a las monedas estables se clarifica, la adopción institucional seguirá creciendo, lo que podría impulsar el lanzamiento de más monedas estables respaldadas por moneda fiduciaria y conformes en Ethereum. Además, el ecosistema DeFi de Ethereum también podría seguir innovando, desarrollando nuevos casos de uso para monedas estables, incluyendo activos sintéticos, monedas estables entre cadenas y productos de generación de ingresos más complejos.
Solana: una alternativa de alto rendimiento a Ethereum
Solana a menudo se considera una alternativa de alto rendimiento a Ethereum, conocida por su rápida velocidad de transacción y bajos costos. A pesar de que la capitalización de mercado de la moneda estable de Solana es significativamente menor que la de Ethereum, ha logrado atraer a una base de usuarios leales y se está volviendo cada vez más popular entre los usuarios minoristas y los desarrolladores que buscan soluciones de bajo costo.
Transacciones rápidas y de bajo costo: El mecanismo de consenso único de Solana, la Prueba de Historia (Proof of History, PoH), admite un alto rendimiento y baja latencia, lo que permite a la red procesar miles de transacciones por segundo a un costo muy bajo. Esto convierte a Solana en la opción ideal para aplicaciones que requieren transacciones frecuentes (como pagos pequeños y transferencias de moneda estable al por menor). Por lo tanto, ciertas monedas estables se utilizan a menudo en Solana para pagos diarios y transferencias rápidas dentro del ecosistema.
Integración de pagos y aplicaciones de juegos: Solana se posiciona como la plataforma ideal para industrias como los juegos y los pagos, que requieren transacciones rápidas y económicas. Sus herramientas de desarrollo amigables y el soporte para aplicaciones de alto rendimiento la convierten en la plataforma preferida para que los desarrolladores construyan aplicaciones descentralizadas (dApp), que a menudo se integran con monedas estables. Por ejemplo, un juego en la cadena de bloques y un servicio de transmisión de música están utilizando la velocidad y estabilidad de Solana, utilizando monedas estables como moneda dentro del juego y herramienta de propinas, respectivamente.
Problemas de estabilidad de la red: A pesar de que el alto rendimiento de Solana es una gran ventaja, también enfrenta interrupciones en la red y problemas de estabilidad. Estos tiempos de inactividad han llevado a algunos usuarios a cuestionar su fiabilidad, especialmente en transacciones de alto valor o en escenarios de uso institucional. La resiliencia de la red de Solana todavía está en desarrollo y necesita abordar estos desafíos técnicos para ganar la confianza total en el mercado de moneda estable y DeFi.
Colaboración con USDC y soluciones entre cadenas: La colaboración de Solana con el emisor de USDC, Circle, es un factor clave para impulsar la adopción de monedas estables en la plataforma. La disponibilidad de USDC en Solana ofrece a los usuarios una moneda estable respaldada por dólares en la que pueden confiar, lo que aumenta el atractivo de Solana. Además, Solana está explorando soluciones entre cadenas, lo que permitirá que los activos fluyan sin problemas entre Solana y Ethereum, proporcionando a los usuarios más flexibilidad y ampliando su influencia en el mercado de monedas estables.
Solana tiene un potencial de crecimiento significativo en el campo de las monedas estables, especialmente si puede mantener la estabilidad de la red y consolidar aún más su posición en los sectores de juegos y pagos minoristas. Al continuar colaborando con USDC y explorar capacidades de cadena cruzada, se espera que Solana atraiga más transacciones de monedas estables y aplicaciones DeFi. Sin embargo, su estructura de validadores centralizados y los problemas de interrupción de la red pueden limitar su atractivo para las instituciones, a menos que se resuelvan estos problemas.
Clave para el crecimiento de las moneda estable
A medida que la moneda estable gana atractivo en los mercados de criptomonedas y financieros, ciertas características del ecosistema y entornos son más propicios para la adopción y el crecimiento de la moneda estable. Estos entornos no solo tienen ventajas técnicas, sino que también pueden satisfacer estratégicamente las necesidades de los usuarios minoristas e inversores institucionales. A continuación se presentan las características específicas de los ecosistemas de cadena de bloques que probablemente experimentarán un auge de la moneda estable, así como los últimos datos y tendencias observados en el mercado.
1. Bajos costos de transacción
El comercio de monedas estables suele ser frecuente y requiere baja latencia, especialmente en escenarios donde los usuarios dependen de las monedas estables para transacciones diarias, pagos transfronterizos y remesas. Un ecosistema con bajos costos de transacción y alta escalabilidad es más atractivo, ya que permite realizar transacciones económicas y eficientes sin congestión de red.
En una encuesta de 2023 dirigida a usuarios de monedas estables, más del 60% de los encuestados afirmaron que el costo de transacción es el principal factor que consideran al elegir una plataforma de cadena de bloques. Las tarifas de transacción promedio de Ethereum a menudo superan los 10 dólares durante períodos de congestión de la red, mientras que las tarifas de transacción promedio de redes como Tron y BSC son inferiores a 0.10 dólares. Esto ha llevado a una gran migración de monedas estables desde Ethereum hacia Tron, que ha capturado aproximadamente el 30% del suministro de esa moneda estable, principalmente gracias a sus bajas tarifas, lo que resulta especialmente atractivo en regiones con alta demanda de remesas transfronterizas. Además, la Binance Smart Chain (BSC), debido a que sus tarifas de transacción son muy inferiores a las de Ethereum, sigue atrayendo la participación de usuarios minoristas en su ecosistema DeFi.
Proporcionar un entorno de cadena de bloques con bajas tarifas y alta escalabilidad (como la solución de segunda capa de Ethereum de Polygon y Solana) también es muy adecuado para el crecimiento de las monedas estables. Solana puede procesar hasta 65,000 transacciones por segundo, y las tarifas promedio son bajas, especialmente en aplicaciones de pagos y juegos, donde la adopción de su moneda estable está aumentando gradualmente.
2. Un poderoso ecosistema DeFi de casos de uso diversificados
Un poderoso ecosistema DeFi no solo atrae la liquidez de las monedas estables, sino que también ofrece utilidad más allá de simples transacciones. En un entorno con aplicaciones como préstamos y generación de ingresos, las monedas estables, como medio de intercambio y colateral estable, se convierten en el núcleo de varios productos DeFi.
Ethereum alberga más del 70% de las aplicaciones DeFi a nivel mundial, y las monedas estables representan cerca del 50% del valor total bloqueado (TVL) en los protocolos DeFi de Ethereum. Este uso generalizado de las monedas estables es la razón principal por la que Ethereum mantiene su liderazgo en la adopción de monedas estables, a pesar de sus altas tarifas. Hasta el segundo trimestre de 2024, el valor bloqueado en DeFi de Ethereum es de aproximadamente 40 mil millones de dólares, donde las monedas estables ocupan una parte importante.
La cadena inteligente de Binance (BSC) también cuenta con un ecosistema DeFi activo, donde ciertas plataformas utilizan ampliamente las monedas estables como base para los pools de liquidez y los mercados de préstamos. En 2023, el valor bloqueado en DeFi de BSC superó los 5 mil millones de dólares, de los cuales las monedas estables representan aproximadamente el 40% de los pools de liquidez. Esta utilidad y la accesibilidad del ecosistema fomentan aún más la adopción de monedas estables.
3. Interoperabilidad
A medida que el campo de las criptomonedas avanza hacia un ecosistema de múltiples cadenas, la interoperabilidad se ha convertido en un factor importante para la adopción de monedas estables. Las monedas estables necesitan circular sin problemas entre diferentes cadenas de bloques para satisfacer las necesidades de los usuarios que comercian o poseen activos en múltiples cadenas.
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not_your_keys
· 07-26 10:54
Todavía ETH es el rey, tsk tsk
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IronHeadMiner
· 07-26 10:08
¡Dios mío! Esta capitalización de mercado es demasiado emocionante.
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just_another_wallet
· 07-25 13:09
No pienses demasiado, Ethereum es el padre.
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SerumDegen
· 07-23 22:10
ser esos estables van a ser destruidos cuando eth se invierta... lo digo ahora lmao
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ZenChainWalker
· 07-23 14:02
Ya soy un veterano en la cadena de bloques, aunque todavía soy un poco novato.
Genera 5 comentarios de diferentes estilos:
Los pobres solo pueden ver a otros comerciando con criptomonedas.
eth sigue siendo el rey.
Todo lo que gané trabajando se ha perdido, estoy frustrado.
Con el bull run, nadie supera a eth.
No te apresures, hermano, aún estoy trabajando duro.
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SchrodingersFOMO
· 07-23 14:01
Ethereum cayó de la nada. ¿Recuerdas la historia de cómo EOS venció a ETH?
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pumpamentalist
· 07-23 13:51
¿Quién juega todavía con eth? Las altas tarifas de gas son mortales.
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GateUser-0717ab66
· 07-23 13:50
En cuanto al mundo Cripto, quién ganará todavía no está claro.
Los nuevos desafíos de la cadena de bloques están poniendo en cuestión el dominio de Ethereum, y el ecosistema de monedas estables está cambiando silenciosamente.
Más allá de Ethereum: explorando el potencial de las nuevas cadenas de bloques en la adopción de monedas estables
Fondo
El mercado de las monedas estables está creciendo rápidamente y se ha convertido en una fuerza importante en la economía digital, incluso compitiendo con las redes financieras tradicionales. Según un estudio, el volumen total de transacciones de monedas estables superó los 10.8 billones de dólares en 2023. Al eliminar las transacciones "no naturales", el volumen de transacciones real es de aproximadamente 2.3 billones de dólares. Estos datos ajustados reflejan que la tasa de crecimiento anual orgánica de las monedas estables alcanza el 17%, destacando el papel cada vez más importante de las monedas estables en las finanzas minoristas e institucionales. El siguiente gráfico proporciona una visión visual del paisaje actual y la trayectoria de crecimiento de las monedas estables en los principales ecosistemas de cadena de bloques.
El gráfico muestra la tendencia del valor de mercado general de las 20 principales cadenas de bloques desde 2020 hasta 2025. Ethereum destaca particularmente, con un valor de mercado que supera los 100 mil millones de dólares en su punto máximo, dominando todo el ecosistema de la cadena de bloques. Este alto valor de mercado está estrechamente relacionado con el papel de Ethereum como la principal plataforma para la emisión de DeFi y moneda estable, lo que le permite mantener una posición fuerte incluso en medio de la volatilidad del mercado. Otras cadenas de bloques (como BSC, Tron y Solana) tienen un valor de mercado relativamente bajo pero muestran un rendimiento estable. En particular, Tron y BSC presentan una tendencia de crecimiento estable, destacando su papel como plataformas alternativas para monedas estables y DeFi, especialmente en áreas y escenarios de aplicación donde los costos de transacción y la velocidad son críticos.
Es importante señalar que la capitalización de mercado de plataformas emergentes como Arbitrum, Sui y Optimism está creciendo gradualmente, lo que muestra una tasa de adopción cada vez mayor. Esta trayectoria de crecimiento sugiere que, a medida que estos ecosistemas continúan madurando, podrían desafiar a los líderes existentes en el futuro al satisfacer necesidades específicas o al ofrecer eficiencia en las transacciones competitiva. Los datos indican que, aunque Ethereum domina en términos de capitalización de mercado, otras cadenas de bloques siguen atrayendo a usuarios y desarrolladores, lo que sugiere que, a medida que el ecosistema madura, podría haber un posible desplazamiento de la actividad de monedas estables.
El gráfico muestra con más detalle la tendencia del valor de mercado de las monedas estables de las 20 principales cadenas de bloques. Ethereum lidera con un valor de mercado de monedas estables de más de 8,000 millones de dólares, reflejando su importante papel como plataforma de custodia para monedas estables. El gran valor de mercado de Ethereum respalda su posición como un centro de monedas estables, con la demanda que proviene principalmente de aplicaciones DeFi y usuarios institucionales que buscan monedas estables conformes. Sin embargo, Tron se destaca como un fuerte competidor, con un valor de mercado de monedas estables de aproximadamente 4,000 millones de dólares. El atractivo de Tron radica en sus bajas tarifas de transacción y su rápida velocidad de procesamiento, lo que lo hace especialmente popular en escenarios de trading de alta frecuencia, como remesas y pagos transfronterizos.
Otras cadenas (como BSC, Terra Classic y Solana) tienen una capitalización de mercado de monedas estables relativamente pequeña, pero desempeñan un papel clave en un ecosistema diversificado de monedas estables. Por ejemplo, la capitalización de mercado de las monedas estables de BSC es de aproximadamente 2 mil millones de dólares, atrayendo a proyectos DeFi y usuarios minoristas que buscan tarifas más bajas que en Ethereum. Cadenas de bloques más pequeñas (como Algorand y Stellar) se posicionan como plataformas de nicho para monedas estables, a menudo dirigidas a casos de uso específicos como pagos transfronterizos y transacciones de bajo valor.
Ethereum: líder sólido
Ethereum se considera generalmente la piedra angular de las finanzas descentralizadas (DeFi) y sigue siendo la cadena dominante en la actividad de monedas estables, con un valor de mercado de monedas estables que supera los 8,000 millones de dólares. Varios factores mantienen a Ethereum en una posición de liderazgo dentro del ecosistema de monedas estables:
Ecosistema DeFi maduro e interconectado: El vasto y maduro ecosistema DeFi de Ethereum incluye protocolos conocidos como este, que dependen en gran medida de la liquidez de las monedas estables en sus operaciones. Las monedas estables son cruciales para los pools de liquidez, el préstamo y la agricultura de rendimiento, lo que convierte a Ethereum en una plataforma indispensable para los usuarios que buscan servicios DeFi integrales.
Confianza institucional y regulatoria: las monedas estables en Ethereum (especialmente USDC y DAI) han recibido reconocimiento regulatorio y confianza institucional. A medida que más instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, la reputación de Ethereum como una red segura y descentralizada lo convierte en la opción ideal para monedas estables de nivel institucional y cumplimiento. USDC de Circle y DAI de MakerDAO son las principales monedas estables nativas de Ethereum, actuando como pilares de confianza en el ecosistema.
Diversificación de monedas estables y casos de uso: Ethereum alberga una amplia variedad de monedas estables, que incluyen monedas estables respaldadas por moneda fiduciaria, así como monedas estables algorítmicas y descentralizadas como DAI. Esta diversidad permite a los usuarios de Ethereum elegir la moneda estable que mejor se adapte a su tolerancia al riesgo, requisitos regulatorios y preferencias. Por ejemplo, DAI tiene un atractivo único debido a que no está directamente vinculado a reservas de moneda fiduciaria, lo que se alinea con los valores de descentralización promovidos por la comunidad de Ethereum.
Soluciones de capa 2 para abordar el problema de escalabilidad: Ethereum enfrenta desafíos de escalabilidad, y los altos costos de Gas limitan la participación de pequeños usuarios en DeFi. Sin embargo, soluciones de capa 2 como Arbitrum, Optimism y zk-Rollups están reduciendo significativamente los costos de transacción y aumentando el rendimiento, permitiendo que Ethereum mantenga su liderazgo en casos de uso de moneda estable sin sacrificar la descentralización.
Con el continuo desarrollo del ecosistema de segunda capa de Ethereum y la transición completa a Ethereum 2.0, se espera que su posición de liderazgo en el mercado de monedas estables se mantenga. A medida que la regulación en torno a las monedas estables se clarifica, la adopción institucional seguirá creciendo, lo que podría impulsar el lanzamiento de más monedas estables respaldadas por moneda fiduciaria y conformes en Ethereum. Además, el ecosistema DeFi de Ethereum también podría seguir innovando, desarrollando nuevos casos de uso para monedas estables, incluyendo activos sintéticos, monedas estables entre cadenas y productos de generación de ingresos más complejos.
Solana: una alternativa de alto rendimiento a Ethereum
Solana a menudo se considera una alternativa de alto rendimiento a Ethereum, conocida por su rápida velocidad de transacción y bajos costos. A pesar de que la capitalización de mercado de la moneda estable de Solana es significativamente menor que la de Ethereum, ha logrado atraer a una base de usuarios leales y se está volviendo cada vez más popular entre los usuarios minoristas y los desarrolladores que buscan soluciones de bajo costo.
Transacciones rápidas y de bajo costo: El mecanismo de consenso único de Solana, la Prueba de Historia (Proof of History, PoH), admite un alto rendimiento y baja latencia, lo que permite a la red procesar miles de transacciones por segundo a un costo muy bajo. Esto convierte a Solana en la opción ideal para aplicaciones que requieren transacciones frecuentes (como pagos pequeños y transferencias de moneda estable al por menor). Por lo tanto, ciertas monedas estables se utilizan a menudo en Solana para pagos diarios y transferencias rápidas dentro del ecosistema.
Integración de pagos y aplicaciones de juegos: Solana se posiciona como la plataforma ideal para industrias como los juegos y los pagos, que requieren transacciones rápidas y económicas. Sus herramientas de desarrollo amigables y el soporte para aplicaciones de alto rendimiento la convierten en la plataforma preferida para que los desarrolladores construyan aplicaciones descentralizadas (dApp), que a menudo se integran con monedas estables. Por ejemplo, un juego en la cadena de bloques y un servicio de transmisión de música están utilizando la velocidad y estabilidad de Solana, utilizando monedas estables como moneda dentro del juego y herramienta de propinas, respectivamente.
Problemas de estabilidad de la red: A pesar de que el alto rendimiento de Solana es una gran ventaja, también enfrenta interrupciones en la red y problemas de estabilidad. Estos tiempos de inactividad han llevado a algunos usuarios a cuestionar su fiabilidad, especialmente en transacciones de alto valor o en escenarios de uso institucional. La resiliencia de la red de Solana todavía está en desarrollo y necesita abordar estos desafíos técnicos para ganar la confianza total en el mercado de moneda estable y DeFi.
Colaboración con USDC y soluciones entre cadenas: La colaboración de Solana con el emisor de USDC, Circle, es un factor clave para impulsar la adopción de monedas estables en la plataforma. La disponibilidad de USDC en Solana ofrece a los usuarios una moneda estable respaldada por dólares en la que pueden confiar, lo que aumenta el atractivo de Solana. Además, Solana está explorando soluciones entre cadenas, lo que permitirá que los activos fluyan sin problemas entre Solana y Ethereum, proporcionando a los usuarios más flexibilidad y ampliando su influencia en el mercado de monedas estables.
Solana tiene un potencial de crecimiento significativo en el campo de las monedas estables, especialmente si puede mantener la estabilidad de la red y consolidar aún más su posición en los sectores de juegos y pagos minoristas. Al continuar colaborando con USDC y explorar capacidades de cadena cruzada, se espera que Solana atraiga más transacciones de monedas estables y aplicaciones DeFi. Sin embargo, su estructura de validadores centralizados y los problemas de interrupción de la red pueden limitar su atractivo para las instituciones, a menos que se resuelvan estos problemas.
Clave para el crecimiento de las moneda estable
A medida que la moneda estable gana atractivo en los mercados de criptomonedas y financieros, ciertas características del ecosistema y entornos son más propicios para la adopción y el crecimiento de la moneda estable. Estos entornos no solo tienen ventajas técnicas, sino que también pueden satisfacer estratégicamente las necesidades de los usuarios minoristas e inversores institucionales. A continuación se presentan las características específicas de los ecosistemas de cadena de bloques que probablemente experimentarán un auge de la moneda estable, así como los últimos datos y tendencias observados en el mercado.
1. Bajos costos de transacción
El comercio de monedas estables suele ser frecuente y requiere baja latencia, especialmente en escenarios donde los usuarios dependen de las monedas estables para transacciones diarias, pagos transfronterizos y remesas. Un ecosistema con bajos costos de transacción y alta escalabilidad es más atractivo, ya que permite realizar transacciones económicas y eficientes sin congestión de red.
En una encuesta de 2023 dirigida a usuarios de monedas estables, más del 60% de los encuestados afirmaron que el costo de transacción es el principal factor que consideran al elegir una plataforma de cadena de bloques. Las tarifas de transacción promedio de Ethereum a menudo superan los 10 dólares durante períodos de congestión de la red, mientras que las tarifas de transacción promedio de redes como Tron y BSC son inferiores a 0.10 dólares. Esto ha llevado a una gran migración de monedas estables desde Ethereum hacia Tron, que ha capturado aproximadamente el 30% del suministro de esa moneda estable, principalmente gracias a sus bajas tarifas, lo que resulta especialmente atractivo en regiones con alta demanda de remesas transfronterizas. Además, la Binance Smart Chain (BSC), debido a que sus tarifas de transacción son muy inferiores a las de Ethereum, sigue atrayendo la participación de usuarios minoristas en su ecosistema DeFi.
Proporcionar un entorno de cadena de bloques con bajas tarifas y alta escalabilidad (como la solución de segunda capa de Ethereum de Polygon y Solana) también es muy adecuado para el crecimiento de las monedas estables. Solana puede procesar hasta 65,000 transacciones por segundo, y las tarifas promedio son bajas, especialmente en aplicaciones de pagos y juegos, donde la adopción de su moneda estable está aumentando gradualmente.
2. Un poderoso ecosistema DeFi de casos de uso diversificados
Un poderoso ecosistema DeFi no solo atrae la liquidez de las monedas estables, sino que también ofrece utilidad más allá de simples transacciones. En un entorno con aplicaciones como préstamos y generación de ingresos, las monedas estables, como medio de intercambio y colateral estable, se convierten en el núcleo de varios productos DeFi.
Ethereum alberga más del 70% de las aplicaciones DeFi a nivel mundial, y las monedas estables representan cerca del 50% del valor total bloqueado (TVL) en los protocolos DeFi de Ethereum. Este uso generalizado de las monedas estables es la razón principal por la que Ethereum mantiene su liderazgo en la adopción de monedas estables, a pesar de sus altas tarifas. Hasta el segundo trimestre de 2024, el valor bloqueado en DeFi de Ethereum es de aproximadamente 40 mil millones de dólares, donde las monedas estables ocupan una parte importante.
La cadena inteligente de Binance (BSC) también cuenta con un ecosistema DeFi activo, donde ciertas plataformas utilizan ampliamente las monedas estables como base para los pools de liquidez y los mercados de préstamos. En 2023, el valor bloqueado en DeFi de BSC superó los 5 mil millones de dólares, de los cuales las monedas estables representan aproximadamente el 40% de los pools de liquidez. Esta utilidad y la accesibilidad del ecosistema fomentan aún más la adopción de monedas estables.
3. Interoperabilidad
A medida que el campo de las criptomonedas avanza hacia un ecosistema de múltiples cadenas, la interoperabilidad se ha convertido en un factor importante para la adopción de monedas estables. Las monedas estables necesitan circular sin problemas entre diferentes cadenas de bloques para satisfacer las necesidades de los usuarios que comercian o poseen activos en múltiples cadenas.
Genera 5 comentarios de diferentes estilos:
Los pobres solo pueden ver a otros comerciando con criptomonedas.
eth sigue siendo el rey.
Todo lo que gané trabajando se ha perdido, estoy frustrado.
Con el bull run, nadie supera a eth.
No te apresures, hermano, aún estoy trabajando duro.