قاعدة السفر: إنشاء بيئة تداول أكثر شفافية للأصول الرقمية
قاعدة السفر تهدف أساسًا إلى زيادة شفافية معاملات الأصول الرقمية. تهدف إلى ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.
على مدى فترة طويلة، كانت "السرية" سمة مهمة من سمات البلوكشين، مما جعل تحويلات البلوكشين تُستخدم على نطاق واسع في بعض الجرائم المالية. لكن هذا ليس جوهر البلوكشين. تأمل الجهات التنظيمية في إدخال تقنية البلوكشين ضمن نظام الرقابة، بشرط أن تتوافق المنصات المعنية مع الروح الأساسية للرقابة، بما في ذلك KYC( اعرف عميلك)، ومراقبة السوق، وما إلى ذلك. تتطلب قاعدة السفر مزيدًا من المعرفة حول جميع الأطراف المشاركة في الصفقة، مما يكسر سمة "السرية".
قبل تقديم إرشادات تنظيم قاعدة السفر في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الرقمية (VASP) يحتاجون فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال KYC. عندما يرسل VASP المعاملات إلى نظرائه، نادرًا ما يتم إجراء الفحوصات، ولا يمكن فهم حالة نظرائهم، مما يزيد من مخاطر نظرائهم ومخاطر المشاركة في الأنشطة غير القانونية.
تراقب قاعدة السفر بشكل أساسي المعاملات بين المنصات. تتطلب التزامات قاعدة السفر التي حددتها مجموعة العمل المالي "الحصول على واحتفاظ وتقديم معلومات عن المرسلين والمستفيدين المتعلقة بتحويل الأصول الرقمية، لتحديد وتقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد، وحظر المعاملات مع الأفراد والكيانات المحددة". يجب إكمال هذه الالتزامات قبل بدء المعاملات على البلوكشين، مما يساعد على منع المعاملات غير القانونية المحتملة قبل إجراء المعاملة.
مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتقنية البلوكشين، تعتبر الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تعزيز متطلبات التنظيم لتحسين إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال للمشاركين في الصناعة. هناك ثلاثة أسباب رئيسية لذلك:
حماية المستثمرين وتقليل مخاطر التعرض للأموال غير المتوافقة
تقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب
زيادة قدرة الشركات على إدارة مخاطر الأطراف المقابلة في المعاملات
فيما يتعلق بالتبني العالمي، فإن قاعدة السفر تُنفذ تدريجياً في جميع أنحاء العالم. تم تبنيها في وقت مبكر في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، بينما تسارعت مؤخرًا في أوروبا والشرق الأوسط والأمريكتين. بشكل عام، ارتفعت نسبة تبني قاعدة السفر بشكل ملحوظ خلال الأشهر الستة الماضية، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات بالقوانين أو تستعد للامتثال لها.
هونغ كونغ ستطلب قريبًا من مقدمي خدمات الأصول الرقمية الامتثال لقانون السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:
جمع معلومات ضمن نطاقات مختلفة بناءً على مبلغ المعاملة
إذا لم يتم استلام المعلومات المطلوبة، يجب طلبها من الجهة الم initiator VASP، وإلا يجب النظر في إنهاء العلاقة التجارية.
إرشادات تفصيلية حول كيفية إجراء العناية الواجبة للخصم
طلب التحقق من ملكية المحفظة الذاتية الإدارة
لا يزال هناك بعض التحديات في تنفيذ التنظيم:
توقيت التنفيذ في ولايات قضائية مختلفة غير متسق، مما يجعل من الصعب على VASP المتوافق إجراء معاملات مع نظرائه غير المتوافقين.
تفتقر اتفاقية قاعدة السفر إلى التشغيل المتداخل
بشكل عام، يتم تطبيق قاعدة السفر تدريجياً على مستوى العالم، بهدف زيادة شفافية وامتثال معاملات الأصول الرقمية. على الرغم من وجود بعض التحديات خلال عملية التنفيذ، إلا أن هذا الاتجاه سيستمر في التقدم، مما يعزز التنمية الصحية لصناعة الأصول الرقمية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 20
أعجبني
20
6
مشاركة
تعليق
0/400
PensionDestroyer
· 08-01 05:44
الرقابة تزداد صرامة، ولكن يجب المضاربة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
SeeYouInFourYears
· 07-30 23:59
يجب على جميع المعارضين للتنظيم أن يأخذوا وقتهم جيدًا للنظر في هذا
شاهد النسخة الأصليةرد0
MintMaster
· 07-29 08:01
لا يمكننا اللعب بشكل مجهول بعد الآن.
شاهد النسخة الأصليةرد0
ChainWallflower
· 07-29 06:17
البلوكتشين لا يزال يُدار.
شاهد النسخة الأصليةرد0
0xDreamChaser
· 07-29 05:57
وصلت الرقابة، وسيكون هناك المزيد من المتاعب.
شاهد النسخة الأصليةرد0
TrustMeBro
· 07-29 05:49
آه، لقد عادت الرقابة مرة أخرى. يمكنك الهروب من اليوم الأول ولكن لا يمكنك الهروب من اليوم الخامس عشر.
قاعدة السفر: المحرك المهم لشفافية معاملات الأصول الرقمية
قاعدة السفر: إنشاء بيئة تداول أكثر شفافية للأصول الرقمية
قاعدة السفر تهدف أساسًا إلى زيادة شفافية معاملات الأصول الرقمية. تهدف إلى ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.
على مدى فترة طويلة، كانت "السرية" سمة مهمة من سمات البلوكشين، مما جعل تحويلات البلوكشين تُستخدم على نطاق واسع في بعض الجرائم المالية. لكن هذا ليس جوهر البلوكشين. تأمل الجهات التنظيمية في إدخال تقنية البلوكشين ضمن نظام الرقابة، بشرط أن تتوافق المنصات المعنية مع الروح الأساسية للرقابة، بما في ذلك KYC( اعرف عميلك)، ومراقبة السوق، وما إلى ذلك. تتطلب قاعدة السفر مزيدًا من المعرفة حول جميع الأطراف المشاركة في الصفقة، مما يكسر سمة "السرية".
قبل تقديم إرشادات تنظيم قاعدة السفر في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الرقمية (VASP) يحتاجون فقط إلى مراقبة عملائهم من خلال KYC. عندما يرسل VASP المعاملات إلى نظرائه، نادرًا ما يتم إجراء الفحوصات، ولا يمكن فهم حالة نظرائهم، مما يزيد من مخاطر نظرائهم ومخاطر المشاركة في الأنشطة غير القانونية.
تراقب قاعدة السفر بشكل أساسي المعاملات بين المنصات. تتطلب التزامات قاعدة السفر التي حددتها مجموعة العمل المالي "الحصول على واحتفاظ وتقديم معلومات عن المرسلين والمستفيدين المتعلقة بتحويل الأصول الرقمية، لتحديد وتقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد، وحظر المعاملات مع الأفراد والكيانات المحددة". يجب إكمال هذه الالتزامات قبل بدء المعاملات على البلوكشين، مما يساعد على منع المعاملات غير القانونية المحتملة قبل إجراء المعاملة.
مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتقنية البلوكشين، تعتبر الهيئات التنظيمية العالمية أنه من الضروري تعزيز متطلبات التنظيم لتحسين إطار مكافحة غسل الأموال والامتثال للمشاركين في الصناعة. هناك ثلاثة أسباب رئيسية لذلك:
فيما يتعلق بالتبني العالمي، فإن قاعدة السفر تُنفذ تدريجياً في جميع أنحاء العالم. تم تبنيها في وقت مبكر في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، بينما تسارعت مؤخرًا في أوروبا والشرق الأوسط والأمريكتين. بشكل عام، ارتفعت نسبة تبني قاعدة السفر بشكل ملحوظ خلال الأشهر الستة الماضية، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات بالقوانين أو تستعد للامتثال لها.
هونغ كونغ ستطلب قريبًا من مقدمي خدمات الأصول الرقمية الامتثال لقانون السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:
لا يزال هناك بعض التحديات في تنفيذ التنظيم:
بشكل عام، يتم تطبيق قاعدة السفر تدريجياً على مستوى العالم، بهدف زيادة شفافية وامتثال معاملات الأصول الرقمية. على الرغم من وجود بعض التحديات خلال عملية التنفيذ، إلا أن هذا الاتجاه سيستمر في التقدم، مما يعزز التنمية الصحية لصناعة الأصول الرقمية.