سوق العملات الرقمية التركية يدخل عصر تنظيم جديد

في السنوات الأخيرة، أصبحت تركيا واحدة من أكبر الدول في حجم تداول الأصول الرقمية على مستوى العالم، بعد الولايات المتحدة والهند والمملكة المتحدة. تعود هذه الضجة بشكل رئيسي إلى عدم استقرار الاقتصاد في البلاد وانخفاض قيمة العملة المستمر، مما دفع الناس إلى اعتبار الأصول الرقمية أداة لتخفيف المخاطر والحفاظ على القيمة.

في 23 أغسطس من هذا العام، وبسبب ارتفاع التضخم المحلي، سجلت الليرة التركية أدنى مستوى تاريخي مقابل الدولار، حيث انخفضت إلى أقل من 34 مقابل 1. ووفقًا للتقارير، فقد انخفض سعر صرف الليرة التركية مقابل الدولار بنسبة تقارب 15.2% منذ بداية هذا العام.

على الرغم من أن سوق العملات الرقمية في تركيا كبير جدًا، إلا أنه يفتقر منذ فترة طويلة إلى إطار تنظيمي واضح، مما يجعل هذه الصناعة في منطقة قانونية رمادية. على الرغم من أن البنك المركزي التركي أصدر في عام 2021 حظراً يمنع استخدام البيتكوين وغيرها من الأصول الرقمية كوسيلة للدفع، إلا أن هذا الإجراء لم يتمكن من تنظيم السوق بالكامل. مع تزايد التركيز العالمي على تنظيم الأصول الرقمية، بدأت تركيا أيضًا في تعزيز إدارتها في هذا المجال.

توضيح تنظيم التشفير في تركيا

أثار تعديل قانون أسواق رأس المال الذي أقره البرلمان التركي في يونيو من هذا العام ودخل حيز التنفيذ في يوليو اهتماماً واسعاً في صناعة التشفير. وأكدت هيئة أسواق رأس المال في البلاد (CMB) أن هذا التعديل يضع إطاراً تنظيمياً أولياً لمقدمي خدمات الأصول الرقمية في تركيا، وتشتمل المحتويات الرئيسية على:

1. تعيين CMB كجهة تنظيمية لصناعة التشفير، وتفويضها بمراقبة العمليات، وفرض العقوبات، واتخاذ التدابير.
2. وضع عقوبات جنائية على الأعمال غير المصرح بها في تشغيل الأصول الرقمية، واختلاس أموال المستخدمين والجرائم الاحتيالية.
3. يجب على منصات التداول إنشاء نظام مراقبة للتعرف على ومنع وتقييد والإبلاغ عن التلاعب في السوق والأحداث الأمنية.

في الوقت الراهن، على الرغم من عدم وجود نظام شامل لتنظيم الأصول الرقمية، إلا أن القوانين الحالية في تركيا لا تزال تُمارس بعض القوة التنظيمية على السوق، بما في ذلك حظر استخدام العملات المشفرة كوسيلة للدفع، وطلب جمع بيانات KYC من البورصات للحفاظ على تدابير مكافحة غسل الأموال.

كشف وزير المالية التركي محمد شيمشيك أن مشروع قانون تنظيم التشفير الشامل قد وصل إلى مرحلة التقييم النهائي، حيث سيقدم أساسًا قانونيًا واضحًا لمقدمي خدمات الأصول الرقمية، وأمناء الأصول الرقمية، وغيرها من الشركات.

تفسير "تعديل قانون السوق المالية"

في 2 يوليو 2024، اعتمدت الحكومة التركية رسميًا التعديل رقم 7518 على قانون الأسواق المالية، مما أرسى إطارًا قانونيًا واضحًا لعمليات مقدمي خدمات الأصول الرقمية (CASPs)، مما يشير إلى دخول سوق العملات الرقمية في تركيا إلى عصر الامتثال.

خلفية الإصدار

منذ عام 2021، تم إدراج تركيا في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF) بسبب مخاطر غسل الأموال. للتخلص من هذا الوضع غير المواتي وتوضيح سياسة فرض الضرائب على الأصول الرقمية، زادت تركيا من جهودها في تنظيم هذا المجال. اليوم، نجحت تركيا في إزالة نفسها من القائمة الرمادية، وتم تقديم إطار تنظيمي جديد.

المحتوى الرئيسي

1. يجب على جميع مزودي خدمات الأصول الرقمية الحصول على ترخيص CMB والامتثال للمعايير التي وضعتها TUBITAK.
2. يجب الحصول على موافقة الهيئة الرقابية والإشرافية على البنوك (BDDK) على الأنشطة المتعلقة بالبنوك.
3. شروط إنشاء منصة الأصول الرقمية تشمل:
   • تأسست على شكل شركة مساهمة، الحد الأدنى من رأس المال المدفوع هو 50000000 ليرة تركية
   • يتم إصدار وتسجيل جميع الأسهم نقدًا
   • يجب أن يتوافق المؤسسون والمديرون مع القوانين المعمول بها، وأن يتمتعوا بالقدرة الاقتصادية، والنزاهة، ودرجة من الثقة.
   • يجب أن تشمل نطاق الأعمال شراء وبيع وإصدار أول وتوزيع وتسوية ونقل وحفظ الأنشطة.

الانتقال والتسوية

1. يجب على المشغلين الحاليين تقديم الوثائق المطلوبة إلى CMB خلال شهر واحد، وإلا يجب اتخاذ قرار بالتصفية. يجب على المنصات التي تعمل بشكل مؤقت تقديم طلب للحصول على ترخيص التشغيل قبل 8 نوفمبر 2024، وإلا ستواجه إلغاء الخدمة.
2. حالياً حصلت 76 بورصة على ترخيص مؤقت، وطُلب من 8 بورصات لم تستوف الشروط مغادرة السوق.

التدابير التنظيمية والعقوبات

1. الأفراد والكيانات الذين يقدمون خدمات الأصول الرقمية بدون ترخيص سيواجهون عقوبة السجن من 3 إلى 5 سنوات، وغرامة تتراوح بين 5000 إلى 10000 يوم.
2. قد يؤدي استخدام أموال أو أصول موكلة إلى حكم بالسجن لمدة تصل إلى 14 عامًا، بالإضافة إلى غرامات ضخمة.
3. المتورطون في سلوكيات احتيالية لإخفاء سلوكيات الاختلاس سيواجهون عقوبة السجن من 14 إلى 20 عامًا، بالإضافة إلى غرامة تصل إلى 20000 يوم.
4. قد يواجه مقدمو خدمات الأصول الرقمية الذين يستخدمون موارد التراخيص الملغاة بشكل غير قانوني أقصى عقوبة تصل إلى 22 عامًا في السجن و20000 يوم من الغرامات.

تأثير وإمكانيات الإطار التنظيمي

سوف يكون لتنفيذ "تعديل قانون سوق رأس المال" تأثير عميق على سوق الأصول الرقمية التركي:

1. تعزيز الثقة والاستقرار في السوق: ستؤدي المعايير التنظيمية الصارمة إلى زيادة شفافية السوق والمسؤولية، مما يساعد على منع السلوك غير الصحيح ويضع أساساً للاستقرار طويل الأمد للسوق.

2. تعزيز التطوير المتوافق والمنظم: ستؤدي القوانين الجديدة إلى استبعاد المشاركين غير المتوافقين في السوق، مما يشجع المزيد من الشركات المتوافقة على المشاركة في المنافسة.

3. جذب الشركات الدولية للمشاركة: لقد تقدمت العديد من بورصات العملات الرقمية الدولية المعروفة بطلبات للحصول على تراخيص، مما يظهر جاذبية السوق التركية. سيوفر ذلك المزيد من التقنيات المتقدمة والخدمات، مما يدفع تطوير السوق.

4. تعزيز تكامل السوق: تساعد المعايير التنظيمية الصارمة وإجراءات العقوبات في تطهير الساحة من الأنشطة غير القانونية، مما يعزز صحة وشفافية السوق.

5. إمكانيات نمو السوق: باعتبارها رابع أكبر دولة في العالم في تجارة الأصول الرقمية، من المتوقع أن يشهد السوق التركي فرص نمو جديدة في ظل الإطار القانوني الجديد.

باختصار، فإن "تعديل قانون سوق رأس المال" لم يجلب فقط نظامًا جديدًا وضوابط لسوق الأصول الرقمية التركي، بل وضع أيضًا أساسًا قويًا لتطوره في المستقبل. مع مشاركة المزيد من الشركات ونضوج السوق تدريجياً، من المتوقع أن يشهد سوق الأصول الرقمية التركي جولة جديدة من الازدهار.